Комісія з цінних паперів і цінних паперів США подає до суду на банк Silvergate Bank Crypto-Friend через «оманливі» заяви щодо програми AML
SEC стверджувала, що керівники Silvergate знали про «критичні недоліки» в системі захисту від відмивання грошей.
Jul 1, 2024 at 8:03 p.m. UTC:format(webp)/cloudfront-us-east-1.images.arcpublishing.com/coindesk/5WFGVPMUQZHT5GR7P2GZCRSMDE.png)
У понеділок Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала до суду на Silvergate Capital Corporation, материнську компанію дружнього до криптовалют Silvergate Bank, стверджуючи, що банк не відповідає Закону про банківську таємницю/положенням щодо боротьби з відмиванням грошей, незважаючи на повідомлення представникам громадськості та акціонерам про це. що це сталося.
SEC також подала до суду на колишнього генерального директора Алана Лейна, колишнього головного операційного директора Кетлін Фрайер і колишнього головного операційного директора Антоніо Мартіно, стверджуючи у своїй скарзі, що банк не проводив достатнього моніторингу підозрілої діяльності, незважаючи на попередження урядових інспекторів про невідповідність Закону про банківську таємницю.
«Кілька разів до листопада 2022 року Лейн і Фрайер, а через них і SCC, дізнавалися про серйозні недоліки Банку у своїй програмі відповідності BSA/AML», — йдеться у скарзі. «Крім того, за результатами багаторазових перевірок Silvergate Федеральною резервною системою, через Федеральний резервний банк Сан-Франциско («FRBSF»), Лейн і Фрейер повинні були знати, що існують критичні недоліки в дотриманні Банком BSA/AML. програма».
У рамках своєї скарги SEC стверджувала, що Silvergate не вдалося виявити підозрілі перекази майже на 9 мільярдів доларів від FTX, яка оголосила про банкрутство в листопаді 2022 року.
«Протягом більшої частини 2021 та 2022 років Банк не проводив належного автоматизованого моніторингу свого найвідомішого продукту, «Мережі обміну Silvergate» («SEN»)», — йдеться у скарзі. «SEN був ключовим механізмом для клієнтів Крипто Банку для переказу коштів між собою та був створений спеціально для залучення клієнтів Крипто . Але Банк не зміг адекватно або автоматично відстежувати підозрілу активність приблизно на 1 трильйон доларів у банківських транзакціях, які відбувалися на SEN. ."
Команда Silvergate отримала повідомлення від експертів Закону про банківську таємницю, що її зусилля були недостатніми, стверджувалося в позові, але все одно стверджувалося, що в її квартальній або річній звітності (форми 10-Q і 10-K) не було факторів ризику.
У квартальній декларації за 2021 рік дійсно «визнається», що банк зіткнувся з «підвищеним ризиком» через деяких своїх Крипто клієнтів, але банк не розкриває, що його керівництво було повідомлено про ці недоліки.
