Чи достатньо Binance, щоб пережити штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів і вигнання засновника CZ?

У серпні, перш ніж було повністю зрозуміло, що Міністерство юстиції США (DOJ) висуне звинувачення проти Binance, просочилася новина про те, що федеральні прокурори, які розслідують справу, стурбовані тим, що звинувачення може викликати паніку у клієнтів і масово виводити свої кошти, потенційно створюючи паніку на Крипто Ринки ширша індустріальна інфекція або навіть дефіцит ліквідності.

У вівторок Міністерство юстиції досягло «історичної» угоди з найбільшою у світі біржею. Зазначені злочини масові, а покарання масове. Binance заплатить штраф у розмірі 4,3 мільярда доларів за порушення законів про грошові перекази та санкцій США, а її генеральний директор Чанпен «CZ» Чжао, який заснував компанію в 2017 році та перетворив її на гіганта, був змушений піти у відставку.

Згідно з даними централізованої біржової панелі DefiLlama, за останній день знято 566,8 мільйонів доларів.

Клієнти, які поспішали витягти свої гроші з FTX, зруйнували цю біржу, оскільки її оператори шахрайським шляхом привласнили гроші. З іншого боку, на даний момент Binance здається надійним. Її останній звіт про «підтвердження резервів» , недосконалу, але добровільну атестацію активів біржі, показує, що біржа володіє лише Крипто активами на суму 65 мільярдів доларів. DefiLlama вважає його в 68,4 мільярда доларів.

Крім того, схоже, що Binance має надлишкову заставу для багатьох найбільших активів у своїх книгах, таких як Bitcoin (BTC), ефір (ETH), Tether (USDT) та інші, що означає, що чисті баланси Binance перевищують, ніж він повинен клієнтам. Іншими словами, якби кожен клієнт Binance виводив усі Bitcoin, якими вони володіли, біржа мала б біткойни в запасі.

Втрата Чжао буде відчутна. Він був не фігурантом фірми, а її керівником. Він спілкувався зі своїми шанувальниками, прихильниками та користувачами образною мовою – часто вміючи видати погані новини твітом. Багато разів цього року, коли надходили погані новини , він писав у Твіттері одну цифру: «4» . Це означало його чотири принципи: ігнорувати «FUD» — або страх, невпевненість і сумніви» — і залишатися позитивним.

Дивіться також Binance потрібно вийти з Twitter | Погляди

«Зізнаюся, було нелегко відпустити емоційно. Але я знаю, що це правильно. Я робив помилки, і я повинен нести відповідальність. Це найкраще для нашої спільноти, для Binance та для мене самого», — написав Чжао у вівторок у X/Twitter.

Чжао особисто перебуває на гачку цивільних і кримінальних санкцій у розмірі 200 мільйонів доларів США, що для раннього користувача Крипто , чий статок коливається від 17 мільйонів доларів США в декадімільярдів доларів, є невеликою ціною для зняття звинувачень у скоординованому розслідуванні за участю Міністерство юстиції, CFTC і два відділи правозастосування при Міністерстві фінансів, FinCEN і OFAC .

Binance, яка не знайома з регуляторними діями, здається, деякий час розробляла план на випадок непередбачених обставин і швидко відреагувала на його скасування. Глава регіональних Ринки Binance Річард Тенг, який був найнятий у 2021 році і, за чутками, був наступником CZ , підвищить посаду генерального директора. Це QUICK підвищення, яке вже було в громадській свідомості, багато зробило для запобігання розладу, особливо враховуючи, що Чжао може провести наступні 18 місяців до 10 років у федеральній в'язниці США.

У той час як І Хе, співзасновник Чжао, за чутками романтичний партнер і «головний спеціаліст з обслуговування клієнтів» (самовизначена посада, яка охоплює «бізнес, маркетинг і стратегію брендингу» фірми, згідно з її біографією компанії ), здається, залишиться . Незважаючи на те, що Чжао T буде дозволено будь-якої участі в Binance протягом принаймні трьох років, згідно з умовами уряду, він потенційно може виступати в якості неформального провідника між компанією та її найбільшим акціонером Чжао.

Багато в чому Binance вийшло легко. Він повинен заплатити величезний штраф, так, але, LOOKS , у нього є гроші, щоб вижити. Binance також потрібно буде призначити незалежного монітора та надсилати звіти про відповідність уряду США. Старший радник ConsenSys і директор з питань глобального регулювання Білл Хьюз сказав, що це буде величезною перевагою для кримінальних слідчих у США:

«Усі існуючі на сьогодні записи транзакцій Binance, які цілком можуть сягати початку обміну, доступні правоохоронним органам. Вони покажуть, як через біржу проходили незаконні платежі. Правоохоронні органи матимуть повний доступ до OCEAN розвідувальних даних про незаконні потоки всередині чорної скриньки цієї біржі, щоб зіставити їх із незмінним записом транзакцій, які ви знайдете в мережі».

Можливо, Binance ніколи не опиниться в доброму регулюючому становищі, але виплата компенсації, відповідність вимогам і припинення багаторічного кримінального розслідування, яке трималося над біржею як дамоклів меч, може дозволити їй повернутися до нового аркуша. (І Чжао, який, по суті, вів мандрівний спосіб життя після того, як його біржу вигнали з Китаю того ж року, коли вона була заснована, 2017, нарешті може перевести подих.)

Дивіться також: Binance стала величезною завдяки клієнтам із США. США кажуть, що це було незаконно

Можливо, тепер європейські країни, включаючи Францію , Нідерланди та навіть податкову захисну компанію Кіпр, які або відмовилися надати Binance ліцензію на діяльність, або розпочали власні регулятивні розслідування, дадуть біржі другий шанс. Binance, у той же час, коли йому довелося вийти з кількох юрисдикцій, певним чином зросла за останній рік, тоді як решта галузі відступила.

Можна сказати, що Binance була ONE з небагатьох фірм, яка виграла від краху конкуруючої FTX, поглинувши глобальну клієнтську базу криптотрейдингу. У своїй першій публічній заяві на посаді генерального директора Тенг сказав, що біржа може похвалитися понад 150 мільйонами користувачів і тисячами співробітників. Біржа також має підрозділи майже в кожній Крипто , підтримує ONE з найбільш використовуваних ланцюжків DeFi і зробила кроки в AI.

Ніщо не є повною страховкою, але обмін все ще має імпульс. На нього також чекають інші перепони, включно з цивільним позовом, поданим Комісією з цінних паперів і бірж США (SEC), яка стверджує низку фінансових порушень. Компанія також втратила керівників , і в липні після серії звільнень було повідомлено, що біржа може зрештою вилучити третину своєї глобальної робочої сили .

У жовтні американський підрозділ компанії Binance.US змінив свої Умови використання, зробивши так, щоб користувачі більше не могли виводити долари безпосередньо з платформи — окрім як через стейблкойни. Того ж місяця Binance залучила «ряд нових регульованих і авторизованих фіатних партнерів», щоб дозволити користувачам вносити та знімати євро після того, як її колишній партнер Paysafe припинив послуги обміну.

Якщо ці незручності впливають на взаємодію з клієнтами, можливо, це єдине, що може вбити обмін. Binance, у певному сенсі, був улюблений, тому що він втілив ковбойський менталітет Крипто. Незрозуміло, який психологічний вплив матиме на таку аудиторію розв’язка розслідування Міністерства юстиції, безпрецедентний штраф або можливе ув’язнення колишнього генерального директора біржі.

Дивіться також: Binance CZ і кінець «безмежної» Крипто | Погляди

Також незрозуміло, чи масштаби злочинів біржі заплямують її репутацію, навіть серед найзатятіших криптоанархістів. «Платформа Binance сприяла справді жахливим речам — від фінансування тероризму до програм-вимагачів, дитячої порнографії та різноманітних шахрайств і шахрайства», — сказав журналістам високопоставлений чиновник казначейства.

Binance, до честі, впорався зі своїми помилками. В офіційній заяві компанії повторюється те, що було сказано раніше, що компанія «росла надзвичайно швидкими темпами» і «прийняла неправильні рішення».

Протягом майже всього свого існування – за винятком останніх кількох місяців, коли PR-команди та юридичні команди Binance, здавалося , виставляли біржу напоказ, надаючи пріоритет відповідності вимогам – біржа діяла з крайнім ігноруванням американських і глобальних правил. Чжао одного разу похвалився, що біржа не має штаб-квартири, тому що у Bitcoin T. Вона відкривала та закривала дочірні компанії у відомих податкових гаванях, таких як Бермудські острови ( у 2018 році , плануючи розробити нормативну базу, яка T вдалася), Джерсі ( закрита у 2020 році ) і Мальта ( вигнана у 2021 році ).

«Сьогодні Binance бере на себе відповідальність за цю минулу главу», — йдеться в заяві компанії. Можливо, це єдине, що він може сказати, залишатися безперервним підприємством. Залишається багато питань: чи зможе сумісний Binance розвиватися?

Чи Binance нарешті знайде дім? І якщо так, чи втратить він своє місце в серцях клієнтів?

ОНОВЛЕННЯ (22 ЛИСТОПАДА 2023 р.): оновлено назву Bill Hughes від ConsenSys.