Наскільки поганий костюм Binance?

Binance, найбільша світова Крипто біржа за обсягом торгів, і виконавчий директор Чанпен Чжао, як повідомляється, були зненацька рішенням Комісії США з торгівлі товарами та ф’ючерсами (CFTC) подати цивільний позов проти компанії в понеділок. Фірма, яка протягом багатьох років уникала створення постійної штаб-квартири, вела діалог із американськими та іншими регуляторами щодо відповідності діяльності в більш ніж ста юрисдикціях, які вона обслуговує.

Буквально минулого місяця головний стратегічний директор Binance Патрік Хіллман розповів Wall Street Journal, що біржа усунула «прогалини», які утворилися в її стратегії відповідності в результаті швидкого розширення біржі. У той час Хіллман більш-менш припустив, що Binance готова їсти борошно за свої попередні злочини, скоєні мимовільно, але також проводила предметні розмови з регуляторами, які дозволили б їй продовжувати існування .

Ця стаття є уривком із The Node, щоденного огляду найважливіших історій у сфері блокчейну та Крипто CoinDesk. Ви можете підписатися на повну розсилку тут .

Подання CFTC було до певної міри несподіванкою. Ходять чутки, що Міністерство юстиції США , Комісія з цінних паперів і бірж і навіть Служба внутрішніх доходів готують судові позови за низку корпоративних провалів. Коли офіційні особи США наклали санкції на російську Крипто Bitzlato, вони відзначили, що Binance є великим контрагентом для ринків даркнету. Дивно те, що CFTC відмовився від першого кроку – хоча б тому, що це породжує плутанину щодо того, чи є ефір (ETH) та інші криптовалюти товарами чи цінними паперами .

Дивіться також: закрита Крипто Bitzlato каже, що планує відновити роботу

У своїй 74-сторінковій скарзі CFTC звинуватила Binance не лише в обслуговуванні клієнтів із США без подання заявки на відповідні ліцензії, але й у активній допомозі клієнтам обійти правила «знай свого клієнта» та інші правила відповідності. Керівники Binance нібито знали, що її інструменти геозонування неадекватні, і навіть мали напівформалізовану (хоча й конфіденційну) процедуру для отримання «китів» навколо нього та захисту їхніх IP-адрес у США.

Випадок, очевидно, поганий для Binance, і відбувається в невизначений час для Крипто. Експерти кажуть, що це може стати смертельним ударом для біржі ( найгірший випадок ) або порушити значну частину її доходів ( наприклад, Метт Лівайн з Bloomberg, по суті, сказав, що справа не зосереджена на безпеці споживачів, а спрямована на те, щоб запобігти прибутку Binance від хедж-фондів США). Генеральному директору Чжао можуть заборонити керувати фірмою, яку він заснував у 2017 році, а також торгувати Крипто .

Якщо Чжао, який вважається ONE із найбагатших людей у ​​світі , почне розпродувати активи, це може мати негативний вплив на Ціни криптовалют. А вилучення Binance з Ринки деривативів може негативно вплинути на ліквідність і ціну біткойна. Якщо справа BitMEX, порушена CFTC у 2018 році, дає хоч якесь уявлення про те, як розвиватимуться події, знищення найбільшої біржі деривативів звучить гірше, ніж це буде в кінцевому підсумку.

Натомість це, швидше за все, ще один серйозний удар по репутації криптовалюти. Докази свідчать про те, що в Binance є принаймні ONE інформатор, який передавав приватні повідомлення та самознищувальні повідомлення Signal відділу зі спостережень за товарами. Ці повідомлення малюють портрет Binance – з Чжао на чолі – як компанії, яка пожертвує правилами заради зростання. Великі трейдери мали привілей із швидшими розрахунковими з’єднаннями та нижчими комісіями, що ставило їх вище роздрібних інвесторів. І, якщо вірити CFTC, Binance торгувала проти своїх клієнтів, що, здається, є тенденцією на Крипто біржах.

Однак важливо зазначити, що висунуті заяви є лише звинуваченнями. Надто часто поліція вірить на слово (як у Крипто, так і поза нею). Регулюючі органи США, ймовірно, не подають позов на основі неправдивих доказів, але це інформація з ухилом. У позові Bitzlato американські регулятори без доказів припустили, що всі обсяги транзакцій біржі були з незаконних джерел. У позові BitMEX регулятори припустили, але не довели, що обмін сприяє переказам для терористів.

Дивіться також: Binance T може KEEP свою історію про недоречні кошти USDC на суму 1,8 мільярда доларів USDC | Погляди

Binance, як сказав Хіллман, припустився серйозних помилок і діяв під підозрілою корпоративною та регуляторною завісою. Але найгірші звинувачення ще не доведені і, можливо, мають пояснення . Уряд США зайняв жорстку позицію проти Крипто , здавалося б, координуючи зусилля, щоб відрізати Крипто від ширшої економіки за допомогою банківських обмежень і каральних позовів, і тому не дивно, що вони націляться на біржу, яка, здавалося, витримала і розвивалася під час ведмежий ринок.

Не помиляйтесь, очевидний конфлікт інтересів Binance та бажання хизуватися правилами є огидними. Внутрішня комунікація Чжао та інших керівників Binance щодо шахрайства та незаконної діяльності на біржі, розкрита в судових документах, є смішно бездарною. Але судовий процес, яким би поганим він не був для Binance, T вб’є блокчейн.