Інвестори, які бажають передати аутсорсинг управління Крипто , мають варіанти

Знання, необхідні для управління Крипто , значно відрізняються від тих, які необхідні для управління портфелем традиційних інвестицій, таких як акції та облігації.

Незважаючи на те, що люди усвідомлюють потенційний зрив , який Криптовалюта та Технології блокчейну можуть мати для різних галузей промисловості, і з оптимізмом дивляться в майбутнє галузі, багато з них не розуміють, як інвестувати в неї та виділити на неї частину свого загального портфеля.

Не Secret , що Крипто є складним ринком, який сильно відрізняється від традиційних Ринки, що робить його складним для новачків. Наприклад, криптовалюти мають власний жаргон і жаргон . У Крипто є багато речей, яких немає в традиційних цінних паперах , зокрема токеноміка , Ринки 24/7 , хард і м’які форки , airdrops , мовні бар’єри, проблеми технологічної безпеки ETC. І деякі Крипто є блокчейном рівня 1, тоді як інші є токенами, пов’язаними з протоколами рівня 2 .

Як наслідок, багато інвесторів збентежені величезною кривою навчання, яку необхідно освоїти, щоб правильно створити портфель криптовалют і токенів. Хороша новина полягає в тому, що ці інвестори можуть аутсорсингувати управління своїм Крипто , як і традиційні активи. Роблячи це, вони можуть досягти впливу на клас активів, уникаючи складного завдання управління портфелем.

Ви читаєте Крипто for Advisors , щотижневий огляд цифрових активів і майбутнього Фінанси для фінансових консультантів. Підпишіться тут , щоб отримувати розсилку щочетверга.

Аутсорсинг управління інвестиціями не нова концепція. Фізичні особи вже давно роблять це на традиційних Ринки . Інвестори на традиційних Ринки можуть аутсорсингувати управління акціями та BOND , використовуючи пайові фонди або біржові фонди (ETF). Ринок взаємних фондів і ETF досить великий і швидко зростає.

Керівники цих продуктів обирають цінні папери відповідно до цілей фонду. Наприклад, якщо особа бажає інвестувати в акції США з великою капіталізацією, вона може або придбати окремі акції та управляти ними, або купити фонд акцій з великою капіталізацією США, заплатити невелику комісію менеджеру фонду та передати управління аутсорсингу. Багато інвесторів використовують кошти у своїх портфелях і користуються цими продуктами протягом тривалого часу.

Крім того, деякі інвестори не бажають навіть вибирати фонди у своєму портфелі, тому вони доручають вибір фондів фінансовим консультантам і спеціалістам з фінансового планування. Фінансові консультанти створюють і керують портфелями для окремих осіб на основі їхніх конкретних ситуацій. Радники можуть вибирати фонди та інвестиційні стратегії для своїх клієнтів, і таким чином клієнт може передати майже всі частини свого інвестування професіоналам.

Читайте також: 7 ключових способів оцінити Криптовалюта перед її покупкою

Хоча стратегії фондів і консультанти є популярним рішенням на традиційних Ринки, ці концепції все ще є новими в Крипто світі. Однак деякі вибрані фінансові консультанти пропонують керування Криптовалюта , подібне до того, що вони пропонують для традиційних фінансових портфелів.

Якщо інвестор бажає передати управління своїм Крипто портфелем раднику, радник виконуватиме всі дослідження, вибір і управління Крипто від імені свого клієнта. У цій ситуації у клієнта є власний обліковий запис на Крипто та зберігачі, наприклад Gemini або Coinbase, а радник має можливість керувати обліковим записом від їхнього імені.

Важливо зазначити, що клієнт володіє рахунком і основними активами в обліковому записі, і що консультант просто має повноваження керувати авуарами в обліковому записі. Цю стратегію часто називають «Окремо керований обліковий запис» або SMA.

SMA пропонують унікальне рішення для клієнтів, яке дозволяє клієнту зберігати власні криптовалюти на власному рахунку. Радники зазвичай стягують 1-2% комісії з активів, якими вони керують від імені своїх клієнтів. Традиційні зберігачі, такі як Fidelity або TD Ameritrade, ще не пропонують ці облікові записи SMA, хоча Fidelity оголосила про послуги зберігання та торгівлі Крипто .

Читайте також: Мультипідписні гаманці можуть KEEP ваші монети (якщо ви їх правильно використовуєте) Інвестиції в Крипто хедж-фонди

Інвестори також можуть вкладати кошти в хедж-фонд, який спеціалізується на криптовалютах . У хедж-фонді весь капітал інвестора об’єднується разом і управляється на загальному рахунку трейдерами хедж-фонду та портфельними менеджерами.

Хедж-фонди дозволяють інвесторам отримувати доступ до класу Крипто , а хедж-фонди також мають можливість не лише купувати монети та токени, які пропонуються на Крипто біржах, але вони також можуть скористатися можливостями мережі, такими як DeFi та іншими можливостями, які виявляються розпорядником фонду.

З іншого боку, хоча хедж-фонди є гнучкими та можуть надати чудові можливості інвесторам, вони часто дорожчі, ніж використання стратегії SMA для криптовалют. Загальні комісії в Крипто хедж-фондах — це 2% річної комісії та 20% комісії від отриманого прибутку.

Читайте також: 3 способи, як традиційні інвестори можуть отримати доступ Крипто

Взаємні фонди та ETF, які безпосередньо тримають Крипто, ще не існують. Комісія з цінних паперів і бірж США неодноразово відхиляла заявки інвестиційних компаній на пропозицію Крипто ETF.

Хоча взаємні фонди та ETF є простим рішенням для багатьох інвесторів на традиційних Ринки, Комісія з цінних паперів та цінних паперів (SEC) активно висловлювала свої занепокоєння щодо схвалення криптофонду для існування на публічних Ринки США.

Читайте також: Все, що вам потрібно знати про Bitcoin ETF

Крипто відштовхується від відмови SEC щодо Крипто ETF. Нещодавно Grayscale, велика інвестиційна компанія, орієнтована на криптотехнології, подала до суду на SEC , коли влітку 2022 року її Request на перетворення трасту на ETF було відхилено. Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) наразі управляє активами на суму понад 12 мільярдів доларів США. (AUM). GBTC торгує поза біржею на публічних біржах, і багато інвесторів можуть придбати актив на своїх традиційних брокерських рахунках.

Багато людей зазначали, що традиційні інвестори дуже зацікавлені в придбанні Крипто , що торгуються публічно, зазначаючи, що розмір AUM GBTC є доказом апетиту інвесторів та інтересу до Крипто. Якби ETF або взаємний фонд, орієнтований на криптовалюту, був схвалений SEC, багато інвесторів віддали б перевагу простому придбанню такого типу фонду безпосередньо на своїх уже існуючих інвестиційних рахунках.

Варіанти професійного керування Крипто все ще обмежені, особливо в порівнянні з варіантами на традиційних Ринки.

Однак, незважаючи на те, що ринок професійно керованих Крипто рахунків все ще розвивається, бажання традиційних інвесторів інвестувати в Крипто є очевидним.

На щастя, ці інвестори мають можливість найняти фінансового консультанта для керування портфелем Крипто за допомогою SMA або можуть обрати кошти у фонд, що спеціалізується на криптовалютах.