В понедельник Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на Silvergate Capital Corporation, материнскую компанию дружественного к криптовалюте банка Silvergate, утверждая, что банк не соблюдает Закон о банковской тайне/правила по борьбе с отмыванием денег, несмотря на то, что об этом сообщил представителям общественности и акционерам. что это произошло.

Комиссия по ценным бумагам и биржам также подала в суд на бывшего генерального директора Алана Лейна, бывшего главного операционного директора Кэтлин Фраэр и бывшего главного операционного директора Антонио Мартино, утверждая в своей жалобе, что банк не проводил достаточного мониторинга подозрительной деятельности, несмотря на предупреждения правительственных проверяющих о том, что соблюдение им Закона о банковской тайне является неадекватным.

«Несколько раз до ноября 2022 года Лейн и Фраэр – а через них и SCC – узнавали, что у Банка были серьезные недостатки в программе соответствия BSA/AML», – говорится в жалобе. «Кроме того, благодаря результатам многочисленных проверок Silvergate Федеральной резервной системой, Федеральным резервным банком Сан-Франциско («FRBSF») Лейн и Фраэр должны были знать, что существуют критические недостатки в соблюдении Банком требований BSA/AML. программа».

В рамках своей жалобы SEC утверждала, что Silvergate не смогла обнаружить подозрительные переводы на сумму почти 9 миллиардов долларов от FTX, которая объявила о банкротстве в ноябре 2022 года.

«На протяжении большей части 2021 и 2022 годов Банк не проводил соответствующий автоматизированный мониторинг своего выдающегося продукта — Silvergate Exchange Network («SEN»)», — говорится в жалобе. «SEN был ключевым механизмом для клиентов Криптo Банка для перевода средств между собой и был специально разработан для привлечения клиентов Криптo . Но Банк не смог адекватно или автоматически отслеживать подозрительную активность примерно на 1 триллион долларов США в банковских транзакциях, которые произошли на SEN. ."

Команда Silvergate получила от экспертов по Закону о банковской тайне сообщение о том, что ее усилия были недостаточными, как утверждается в иске, но все же утверждала, что в ее квартальной или годовой отчетности (формы 10-Q и 10-K) не было никаких факторов риска.

В ежеквартальной отчетности за 2021 год «признавалось», что банк столкнулся с «повышенным риском» из-за некоторых своих клиентов , Криптo , но банк не сообщил, что его руководители были проинформированы об этих недостатках.