Почему Celsius загорелся? Алекс Машинский построил Celsius как карточный домик

Список предполагаемой лжи со стороны бывшего генерального директора и соучредителя Celsius Network Алекса Машинского длинный. И если верить искам, поданным в четверг несколькими американскими агентствами, кампания обмана Машинского, направленная на то, чтобы побудить пользователей относиться к ныне обанкротившейся фирме по кредитованию Криптo как к банку, началась с самого начала.

Машинскому вместе с бывшим директором по доходам Celsius Рони Коэн-Павон в четверг Министерство юстиции США (DOJ) предъявило обвинение в мошенничестве. Комиссия по ценным бумагам и биржам США также предъявила компании иск за нарушение Финансы законодательства и введение в заблуждение инвесторов со стороны Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC), а также другие обвинения. Машинский был взят под стражу в четверг.

Это отрывок из информационного бюллетеня The Node, ежедневного обзора самых важных новостей о Криптo на CoinDesk и за его пределами. Вы можете подписаться на получение полной рассылки здесь .

В общей сложности Министерство юстиции предъявило Машинскому обвинения по семи пунктам, включая мошенничество с ценными бумагами, товарами и электронными деньгами, а также несколько обвинений, связанных с заговором. Федеральная торговая комиссия (FTC), которая подала в суд на Celsius за целый ряд существенных искажений фактов, объявила, что заключила с компанией соглашение, которое «навсегда запретит ей управлять потребительскими активами». Машинский вместе с бывшими руководителями Шломи Дэниэлом Леоном и Ханохом «Нюком» Гольдштейном не согласился на выплату FTC компенсации в размере 4,7 миллиарда долларов (ONE из крупнейших в истории FTC).

Celsius, основанная во время бума первичного предложения монет (ICO) в 2017 году, по сути, была безрассудной инвестиционной фирмой, которая с самого начала позиционировала себя как своего рода «необанк». Компания почти полностью финансировалась за счет депозитов клиентов, которые она рисковала и потеряла, создав дефицит, превышающий миллиард долларов, к моменту объявления о банкротстве в июле 2022 года. То есть, помимо 32 миллионов долларов, полученных от публичной продажи CEL, «родной токен» платформы.

См. также: Что Криптo Celsius T говорит вкладчикам (2020 г.)

Показательно, что, по данным CFTC, Машинский лгал и об ICO, ложно сообщив нескольким источникам СМИ, что Celsius на самом деле собрал 50 миллионов долларов.

Машинский, который утверждает, что создал голосовую связь по интернет-протоколу (VoIP), предшественник приложения для совместного использования поездок Uber, был известен в Криптo своим воинственным настроем. Он сразу же отреагировал на обвинения в мошенничестве и неправомерном поведении, даже отвечая на небольшие аккаунты в Твиттере. Он заявил миру, что идет за банками, как если бы он вел своего рода крестовый поход, к которому могли присоединиться другие, «отключив» себя от банковских операций, используя его платформу.

И он предложил стимулы. Celsius позиционировал себя как кредитную платформу с нулевым риском, где люди могли хранить свое богатство, и рекламировал 18%-ную доходность по депозитам для привлечения клиентов (ФТК утверждала, что большинство пользователей получали гораздо меньше этой суммы, даже задолго до того, как снятие средств было окончательно заморожено). Во время еженедельных часовых АМА (также известных как «спросить Машинского о чем угодно»), согласно жалобам регулирующих органов, Машинский лгал о страховом Политика – временами приукрашивая правду, говоря, что у него было покрытие на 750 миллионов долларов для каждого клиента.

Все это было призвано нарисовать картину Celsius как финансового учреждения нового типа для новой цифровой эпохи. На протяжении более 1000 часов видеоматериалов AMA Машинский часто обсуждал риски «банковских операций с частичным резервированием», а также самостоятельного хранения собственной Криптo. Между старым миром традиционных Финансы и развивающимся миром блокчейна находился Celsius, который ошибочно представлялся как заслуживающий доверия и ответственный распорядитель средств.

Это был замок из SAND. По данным Федеральной торговой комиссии, почти все, что говорил Машинский для привлечения клиентов, было ложью. Он сказал, что клиенты KEEP законное право собственности на внесенную ими Криптo . Вместо этого Celsius объединила все средства своих клиентов на «сводном счете», который рассматривался как «фонд подкупа». Многие бывшие пользователи Celsius теперь являются «необеспеченными кредиторами», надеясь получить обратно копейки с доллара в процессе банкротства компании.

Машинский сказал, что клиенты Celsius смогут вывести средства в любое время, но даже до того, как компания приостановила снятие средств, было бесчисленное множество примеров, когда людям приходилось ждать несколько дней, чтобы получить обратно свои средства.

Согласно материалам суда, сотрудники Celsius еще в 2019 году заявили о финансовых потерях фирмы и неспособности KEEP средства пользователей (Celsius не KEEP учет внутрифирменных переводов до 2021 года). Компания теряла деньги, выплачивая безумные доходы, призванные привлечь новых инвесторов и KEEP активы на платформе, что было единственным способом KEEP мошенничества.

См. также: Custodian PRIME Trust разрывает связи с Криптo Celsius (2021 г.)

Celsius многократно сделал Машинского и его соучредителей Леона и Гольдштейна миллионерами. В конечном итоге компания потерпела крах из-за краха рынка, вызванного крахом алгоритмической стабильной монеты UST, но, как показывают жалобы, она практически никогда не функционировала. В самом центре ее бизнеса было мошенничество: руководители Celsius выдавали необеспеченные кредиты, используя средства клиентов , и лгали об этом , как обнаружил в 2020 году бывший репортер CoinDesk Нейт ДиКамилло.

То, что они потеряли деньги из-за своих расходов (в общей сложности более 1,7 миллиарда долларов), что они по глупости оказались в положении, вынужденном покупать CEL на открытом рынке для выплаты вознаграждений пользователям, что они спекулировали на децентрализованных Финансы (DeFi), ожидая WIN , - это почти не по делу. Жалобы показывают, что это были некомпетентные и заядлые игроки. Хуже того, они загнали ничего не подозревающих клиентов в SAND ловушку, оставив возможность вносить средства на Celsius после закрытия вывода средств и после вывода собственных денег с платформы, как утверждается в судебных документах.

Возможно, Машинский верил в свою шумиху, в то, что он думал, что сможет спасти переживающую трудности компанию, решив ее проблемы или совершив несколько удачных сделок. Это T первая компания, которая попытается подделать это, пока не сделает это. Но если вы собираетесь создать замену банкам, вам, черт возьми, лучше убедиться, что это безопасно – а Celsius был карточным домиком.

ИСПРАВЛЕНИЕ (14 ИЮЛЯ 2023 г. – 12:48 UTC): В более ранней версии этой статьи неверно указано, что бывший технический директор Celsius Рони Коэн-Павон был арестован в четверг.