Очевидно, очень сложно хранить Криптo

Gox , менее печально известная Quadriga и несколько других случаев, когда Криптo стали широко известны из-за потери миллионов долларов средств клиентов, у нас есть многолетние доказательства того, что хранение Криптo , по-видимому, довольно сложно. А вчера мы получили еще больше.

Утром 22 июня гигант по хранению Криптo BitGo прекратил приобретение конкурента PRIME Trust , а к полудню Отдел финансовых учреждений Невады (FID) приказал PRIME Trust прекратить всю деятельность, утверждая, что «общее финансовое состояние компании значительно ухудшилось». Вчера FID штата Невада подал заявку на передачу PRIME Trust в управление .

Это отрывок из информационного бюллетеня The Node, ежедневного обзора самых важных новостей о Криптo на CoinDesk и за его пределами. Вы можете подписаться на получение полной рассылки здесь .

Ситуация быстро обострилась по, казалось бы, веской причине: PRIME Trust якобы задолжал своим клиентам 85 миллионов долларов в бумажной валюте и имеет на руках около 3 миллионов долларов в бумажной валюте. Компания также задолжала еще $69,5 млн в Криптo и имеет на руках $68,6 млн в Криптo .

В глаза бросилось не только несоответствие чисел, но и то, как PRIME Trust столкнулась с этой нехваткой.

Согласно документам FID, PRIME Trust не имеет доступа к «устаревшим кошелькам». До 2020 года PRIME Trust управляла Криптo своих клиентов в собственных кошельках. В 2020 году PRIME Trust перенесла активы клиентов на платформу некастоционального хранения Fireblocks.

Затем, в 2021 году, после того, как в управленческой команде PRIME Trust произошла смена, она организовала для клиентов так называемую «пересылку устаревших кошельков» и отправила средства обратно на старые кошельки PRIME Trust, существовавшие до 2020 года, после проблем на платформе Fireblocks. Как оказалось, это была огромная ошибка.

В декабре 2021 года PRIME Trust обнаружила, что не может получить доступ к этим «устаревшим» кошелькам. Вот сенсация из документа: «Понятно, что с декабря 2021 года по март 2022 года для вывода средств из недоступных кошельков Legacy PRIME Trust приобрела дополнительную цифровую валюту, используя деньги клиентов со «множественных клиентских счетов».

Здесь есть два основных вывода.

Во-первых, непонятно, что такой кастодиан, как PRIME Trust, не имеет доступа к кошелькам; весь смысл службы опеки в том, чтобы заплатить кому-то за то, чтобы она опекала лучше, чем вы. Этот инцидент полностью подрывает маркетинговый ход и экономическое обоснование, используемое сторонними хранителями – утверждение, что люди T умны и смелы, чтобы хранить свою собственную Криптo , поэтому им следует доверять хранителю. В конце концов, они эксперты. Судя по всему, с PRIME Trust дело было T так.

И чтобы опровергнуть это утверждение, ни на секунду T позволяйте никому говорить вам, что PRIME Trust — это какая-то второсортная фирма. PRIME Trust была известна как законная, молодая и многообещающая компания. В прошлом году компания привлекла более 100 миллионов долларов в раунде финансирования, в котором участвовали FIS, Fin Capital, Mercato Partners и Kraken Ventures, а клиентами насчитывала несколько Криптo , включая Swan Bitcoin и Coinbits.

Во-вторых, и вот в чем главный вопрос: серьезно, насколько сложно хранить Криптo для других?

Это должно быть просто. Вы даете мне Криптo, я храню Криптo Для вас, я возвращаю ее вам, когда вы этого хотите, и вы платите мне за эти услуги. Это то, чего люди вполне способны достичь самостоятельно в мире самоопека . Это должно быть легкой прогулкой для опытных компаний, которые получают девятизначное венчурное финансирование.

История PRIME Trust развивается, поэтому я воздержусь от вынесения окончательного суждения, пока мы не узнаем всю историю, но есть несколько вещей, которые необходимо прояснить. Как именно это произошло и что именно представляла собой «дополнительная цифровая валюта», приобретенная PRIME Trust якобы на деньги клиентов? Торговал ли PRIME Trust Криптo в надежде, что это компенсирует разницу и без проблем расплатится с клиентами?

Если это так, то в этой истории мы попадаем в совершенно новый мир. Риск контрагента, связанный с хранителями, заключается в том, что они могут потерять вашу Криптo. T должно быть дополнительного риска, связанного с тем, что хранитель пытается вернуть ее за ONE сделку после того, как потерял вашу Криптo.

В целом это плохие новости, и не только для клиентов PRIME Trust. Если быть честными, ситуация посылает сообщение о том, что такого рода базовые сбои являются нормой в Криптo, а не исключением.

См. также: Заявка на лицензию Binance Криптo Custody отклонена немецким регулирующим органом BaFin

Какими бы серьезными ни были финансовые потери, более серьезной проблемой является явное сокрытие со стороны PRIME Trust, которое, по-видимому, было раскрыто во время неудачных переговоров о приобретении. (Кстати, кого по ту сторону стола они думали обмануть? И как?)

У Криптo сомнительная репутация, и вот еще один пример сомнительного поведения. Учитывая историю PRIME Trust, сразу возникает вопрос, какие другие компании – возможно, даже с именем, которому доверяют – играют быстро и безответственно с депозитами пользователей.

Может быть, они есть. Надеюсь, это не T. Но на бычьих Криптo Рынки , где безымянные токены могут вырасти в 100 или 1000 раз, возможно, им это сошло с рук.

Проблема для отрасли заключается в том, что такие истории, как Mt. Gox, Quadriga и FTX, доминируют над ее репутацией, ставя под сомнение даже хорошие компании. И сказать людям, чтобы они берегли свои спины , просто T получится .

ИСПРАВЛЕНИЕ (ЧЕТВЕРГ, 29 ИЮНЯ 2023 г. – 19:30 UTC): Платформа Fireblocks не является кастодиальной, компания не управляет активами напрямую.