:format(webp)/cloudfront-us-east-1.images.arcpublishing.com/coindesk/2ACUZMITE5AVHBOB6H4T2LSZXQ.jpg)
Binance, крупнейшая мировая Криптo биржа по объему торгов, и генеральный директор Чанпэн Чжао, как сообщается, были застигнуты врасплох решением Комиссии по торговле товарами и фьючерсами США (CFTC) подать гражданский иск против компании в понедельник. Фирма, которая в течение многих лет избегала создания постоянной штаб-квартиры, вела диалог с американскими и другими регулирующими органами о соблюдении требований в более чем ста юрисдикциях, которые она обслуживает.
Буквально в прошлом месяце директор по стратегии Binance Патрик Хиллман сообщил Wall Street Journal, что биржа закрыла «пробелы», образовавшиеся в ее стратегии соблюдения требований в результате быстрого расширения биржи. В то время Хиллман более или менее предположил, что Binance была готова съесть муку за свои предыдущие преступления, совершенные против ее воли, но также провела предметные переговоры с регулирующими органами, которые позволили бы ей продолжать свое существование .
Эта статья взята из The Node, ежедневного обзора самых важных историй в сфере блокчейна и Криптo , публикуемого CoinDesk. Вы можете подписаться на получение полной рассылки здесь .
Заявление CFTC стало в некоторой степени неожиданностью. Ходили слухи, что Министерство юстиции США , Комиссия по ценным бумагам и биржам и даже Налоговая служба готовят иски по ряду корпоративных ошибок. Когда официальные лица США ввели санкции против российской Криптo биржи Bitzlato, они отметили, что Binance является крупным контрагентом для торговых площадок даркнета. То, что CFTC бросила первую обувь, удивительно – хотя бы потому, что это порождает путаницу в отношении того, являются ли эфир (ETH) и другие криптовалюты товаром или ценными бумагами .
В своей 74-страничной жалобе CFTC обвинила Binance не только в обслуживании клиентов из США без подачи соответствующих лицензий, но и в том, что они активно помогают клиентам обходить правила «знай своего клиента» и другие правила соответствия. Руководители Binance якобы знали, что ее инструменты геозонирования неадекватны, и даже имели полуформализованную (хотя и конфиденциальную) процедуру для обхода «китов» и защиты их IP-адресов в США.
Ситуация явно плоха для Binance и происходит в неопределенное время для Криптo. Эксперты говорят, что это может нанести фатальный удар по бирже ( в худшем случае ) или лишить ее значительной части доходов ( например, Мэтт Левин из Bloomberg, по сути, заявил, что дело не сосредоточено на безопасности потребителей, а направлено на то, чтобы помешать Binance получить прибыль). от хедж-фондов США). Генеральному директору Чжао могут запретить управлять фирмой, которую он основал в 2017 году, а также торговать Криптo .
Если Чжао, которого считают ONE из самых богатых людей в мире , начнет распродавать активы, это может оказать негативное влияние на Курсы криптовалют. А исключение Binance из Рынки деривативов может иметь пагубные последствия для ликвидности и цены биткойнов. Если дело BitMEX, возбужденное CFTC в 2018 году, дает какое-то представление о том, как будут развиваться события, то свержение крупнейшей биржи деривативов звучит хуже, чем будет в конечном итоге.
Напротив, это, вероятно, просто еще один серьезный удар по репутации криптовалюты. Имеющиеся данные свидетельствуют о том, что в Binance есть как минимум ONE информатор, который передавал частные сообщения и самоуничтожающиеся сообщения Signal наблюдателю за сырьевыми товарами. Эти сообщения рисуют портрет Binance – во главе с Чжао – как бизнеса, который готов пожертвовать правилами ради роста. Крупные трейдеры имели привилегию более быстрого расчетного соединения и более низких комиссий, что ставило их выше розничных инвесторов. И, если верить CFTC, Binance торговала против своих клиентов, что, похоже, является тенденцией на Криптo биржах.
Однако важно отметить, что высказанные претензии являются всего лишь обвинениями. Слишком часто (как в Криптo, так и вне ее) полиции верят на слово. Регуляторы США, скорее всего, не подают иск на основании ложных доказательств, но это информация с уклоном. В иске Bitzlato регуляторы США без каких-либо доказательств предположили, что все объемы транзакций биржи за весь период ее существования были получены из незаконных источников. В иске BitMEX регуляторы предположили, но не доказали, что биржа способствовала осуществлению переводов для террористов.
Binance, по словам Хиллмана, допустила серьезные ошибки и действовала под подозрительной корпоративной и нормативной завесой. Но самые страшные обвинения пока не доказаны и могут иметь объяснения . Правительство США заняло жесткую позицию в отношении Криптo – по-видимому, координируя усилия по отрезанию Криптo от экономики в целом посредством банковских ограничений и карательных исков – и поэтому неудивительно, что они нацелились на биржу, которая, казалось, выдержала и выросла в течение медвежий рынок.
Не заблуждайтесь, очевидные конфликты интересов и готовность Binance выставлять напоказ правила отвратительны. Внутренние сообщения Чжао и других руководителей Binance относительно мошенничества и незаконной деятельности на бирже, раскрытые в судебных документах, смехотворно неуместны. Но судебный процесс, каким бы плохим он ни был для Binance, T убьет блокчейн.
