Fidelity International, лондонская фирма по управлению фондами, токенизировала акции фонда денежного рынка (MMF), используя частную блокчейн-сеть JPMorgan на базе Ethereum Onyx Digital Assets.

Токенизация произошла NEAR мгновенно благодаря соединению между трансфер-агентом фонда (агентское подразделение JPMorgan) и токенизированной сетью обеспечения, приложением, которое находится между получателем залога и поставщиком залога в блокчейне Onyx банка, сообщила Fidelity International, которая является отдельной организацией для Американская компания Fidelity Management and Research.

Токенизация традиционных финансовых активов стала приоритетом для банков , и JPMorgan работает над этой областью уже несколько лет. Суть токенизации заключается в создании на блокчейне виртуального инвестиционного механизма, представляющего реальные активы, такие как недвижимость, драгоценные металлы и предметы коллекционирования. Акции и облигации тоже работают.

Fidelity International также имеет долгую историю работы с цифровыми активами: совсем недавно в марте она работала над проектом токенизации со швейцарским банком Sygnum .

В октябре прошлого года JPMorgan осуществил свою первую действующую транзакцию по расчету залога на основе блокчейна с участием токенизированных акций в фонде денежного рынка BlackRock. Акции были переданы Barclays в качестве обеспечения внебиржевой торговли деривативами. BlackRock продолжила внедрение токенизации в рамках своего публичного проекта BUIDL совместно с фирмой Securitize, предоставляющей услуги токенизации.

«Токенизация наших акций фондов денежного рынка для использования в качестве залога — это важный и естественный первый шаг в масштабировании внедрения этой Технологии», — заявил в интервью по электронной почте Стивен Уайман, глава отдела Рынки долгового капитала Fidelity International. «Выгоды для наших клиентов и всей финансовой системы очевидны; в частности, повышение эффективности выполнения маржинальных требований и снижение транзакционных издержек и операционного риска».

TCN JPMorgan началась с токенизации акций денежного рынка, типа взаимного фонда, который инвестирует в высококачественные краткосрочные долговые инструменты и их эквиваленты. План состоит в том, чтобы расшириться за счет акций, инструментов с фиксированным доходом и ряда классов активов, сообщили в банке.

«Участие Fidelity в TCN приводит к тому, что ее подразделения MMF попадают в нашу сеть посредством токенизации, добавляя новый актив, который в противном случае чрезвычайно сложен в использовании в сегодняшней среде залогового обеспечения», — сказала Кирти Мудгал, руководитель отдела продуктов Onyx Digital Assets, JP Morgan, по электронной почте.

ИСПРАВЛЕНИЕ (10 июня, 14:26 UTC): исправлена ​​дата проекта с использованием Sygnum в четвертом абзаце. Более ранняя версия этой истории относилась к 2019 году.