Supervisão da Crypto BitLicense de Nova York criticada pelo Controlador do Estado

O Departamento de Serviços Financeiros (DFS) de Nova York está questionando se está fazendo um bom trabalho supervisionando a atividade criptográfica por meio de seu programa BitLicense, de acordo com uma análise do Controlador do Estado de Nova York, Thomas DiNapoli.

O gabinete de DiNapoli descobriu que o regulador se baseou em dados irregulares, desatualizados e por vezes totalmente ausentes sobre os antecedentes dos titulares de licenças de moeda virtual ao considerar as suas aplicações.

O relatório de auditoria recomendou que o DFS faça um trabalho melhor garantindo que as inscrições sejam completas e os exames sejam oportunos.

“Durante grande parte do nosso período de auditoria, não existiam políticas e procedimentos para fornecer garantia de que a supervisão da DFS sobre a aplicação, supervisão e exame dos BitLicensees era apropriada”, observou o escritório de DiNapoli no documento.

No entanto, a agência respondeu ao gabinete do controlador em Setembro de 2023 que os problemas descritos numa versão preliminar do relatório partilhado com o DFS são anteriores à actual liderança da agência e foram resolvidos. A auditoria começou em abril de 2022 e estendeu-se durante grande parte de 2023.

“Nos últimos dois anos, o DFS consolidou a sua posição como o principal regulador de moedas virtuais no país e continua empenhado em fortalecer ainda mais os seus esforços”, observou o DFS numa resposta incluída no relatório de auditoria. Quando questionado sobre comentários, um porta-voz da agência referiu-se à refutação feita no documento.

A falta de confiança do controlador de que o DFS está a fazer um trabalho adequado "não reflecte com precisão o trabalho do DFS para abordar questões históricas e não é apoiada pelas conclusões ou recomendações", argumentou a agência na sua rejeição veemente das conclusões da auditoria.

O documento acusava a agência – ainda o único regulador dos EUA com um conjunto abrangente de regras para fazer negócios criptográficos – de falhar em diversas áreas, incluindo falta de informações de impressões digitais, antecedentes indisponíveis sobre as obrigações fiscais dos requerentes, longos intervalos entre as avaliações de risco dos requerentes e suas eventuais aprovações, falta de informações financeiras e conformidade insuficiente de segurança cibernética por parte dos BitLicensees.

“O DFS observou que as nossas conclusões são anteriores ao mandato da atual administração do DFS e que o DFS autoidentificou muitas das nossas conclusões antes da conclusão da nossa auditoria”, afirmou o relatório. "Vários problemas não foram resolvidos."

Outro regulador de Nova Iorque – o Gabinete do Procurador-Geral do estado – também questionou se o órgão de fiscalização financeira do estado está a supervisionar adequadamente a indústria criptográfica. A NYAG processou um destinatário do BitLicense e fez lobby por uma legislação que lhe desse maior supervisão no ano passado.

Leia mais: Crypto World esperançoso enquanto a Califórnia persegue o BitLicense na ausência dos federais dos EUA

ATUALIZAÇÃO (9 de janeiro de 2024, 22h39 UTC): Adiciona resposta do Departamento de Serviços Financeiros.