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Dias depois de a Rússia ter lançado uma invasão em grande escala da Ucrânia em Fevereiro, os estados ocidentais, liderados pelos EUA e pela União Europeia, impuseram vastas sanções à economia russa, na esperança de levar Moscovo a uma crise económica que provocaria uma retirada militar.
No entanto, em questão de dias, as autoridades dos EUA e os principais analistas financeiros alertaram que Moscou poderia usar a Criptomoeda para contornar as sanções ocidentais, temendo que as plataformas baseadas em blockchain pudessem permitir aos russos escapar das regulamentações anti-lavagem de dinheiro (AML) dos EUA e evitar o colapso econômico. .
Mark Lurie é o CEO e cofundador da Shipyard Software . Ele é um empreendedor em série e investidor que já fundou duas startups apoiadas por capital de risco.
Um cenário possível é que os mineiros russos aproveitem as abundantes reservas de energia do país para extrair Bitcoin (BTC) e, em seguida, usem carteiras não hospedadas para mover esses bitcoins através de uma série de transações Cripto obscuras – provavelmente envolvendo saltos em cadeia, tumblers e peer-to-peer ( Mercados P2P) – para convertê-los em dólares americanos para pagar por mercadorias. O conhecido misturador Tornado Cash, que o Departamento do Tesouro dos EUA sancionou em Agosto , já foi utilizado para lavar cerca de 9 mil milhões de dólares, pelo que pode parecer uma opção viável.
Mas quase sete meses depois, a Rússia não seguiu esse caminho. Na verdade, muito pouco dinheiro russo foi canalizado através da Cripto. Em abril, o Wall Street Journal informou que o comércio diário de rublos em criptomoedas disparou para 6,6 bilhões (46 milhões de dólares) nos dias após a invasão da Rússia, antes de cair rapidamente para 1 bilhão de rublos (7 milhões de dólares).
Em agosto, o volume de negociação de Cripto da Rússia permaneceu diminuído, com o volume de negociação rublo para Tether (USDT) de 24 horas atualmente variando entre 10 e 100 milhões de rublos por dia, abaixo do pico de 4,3 bilhões de rublos no início de março.
As palavras de Todd Conklin, chefe da carteira de segurança cibernética do Tesouro, parecem ter-se revelado verdadeiras. “Você T pode apertar um botão da noite para o dia e administrar uma economia do G-20 com base em Criptomoeda”, disse ele em março. “Simplesmente T há liquidez suficiente.”
Se a Cripto oferecesse uma brecha potencial, poderíamos esperar ver a Rússia fazendo o possível para superá-la. Mas até agora não vimos sinais de qualquer esforço concertado da Rússia – governamental ou não governamental – para aumentar a liquidez Cripto .
Em vez disso, o Presidente da Rússia, Vladimir Putin, parece estar a colocar todos os seus esforços na construção de trilhos financeiros alternativos para combater o sistema de comunicações financeiras SWIFT baseado no dólar. Isto inclui o concorrente russo SWIFT SPFS (Sistema de Transferência de Mensagens Financeiras) e o seu concorrente Visa/Mastercard, pagamentos MIR .
Moscovo promoveu fortemente o SPFS junto dos principais parceiros comerciais que também são aliados ocidentais, como a Índia, Israel e os Emirados Árabes Unidos. Cerca de duas dúzias de bancos de quase uma dúzia de países aderiram ao SPFS, incluindo Índia, Turquia, Irão, China, Alemanha, Arménia e Suíça.
Entretanto, cinco bancos turcos adoptaram o MIR em Julho e o Irão está em negociações avançadas para aderir à rede . Índia, Cuba e Sri Lanka também manifestaram interesse em aderir à MIR.
A resposta às sanções de Putin indica que ele e os seus comparsas consideram as ferramentas financeiras tradicionais mais porosas do que as Cripto. O presidente russo parece acreditar que a construção de uma rede financeira tradicional, embora não ocidental, oferece uma maneira melhor de evitar sanções do que a Cripto.
E ele provavelmente está certo.
A primeira razão é que os dados de transações no sistema financeiro tradicional são insuperavelmente vastos e provavelmente cheios de erros. As regulamentações dos EUA, por exemplo, determinam que se um banco vir uma série de transações de US$ 9.999 (US$ 10.000 é muitas vezes o limite de relatório), ele deve enviar um relatório de atividades suspeitas (SAR) à Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro.
Em 2019, os bancos dos EUA apresentaram 2,7 milhões de SARs, ou cerca de 10.000 por dia útil. E estes não são documentos curtos e simples, deixando margem para erros.
Peter Dittus, antigo secretário-geral do Banco de Compensações Internacionais, o banco internacional dos bancos centrais do mundo, reconheceu isto numa conversa recente, depois de destacar as vantagens do sistema financeiro tradicional.
“[O sistema bancário ocidental] tem, no entanto, duas deficiências significativas: uma incapacidade de monitorizar simultaneamente todas as transacções mundiais em busca de origens questionáveis e um excesso de confiança em bancos e estados interessados que cumprem os seus regulamentos”, explicou Dittus.
“A CORE restrição do sistema financeiro tradicional é que os dados das transações são quase impossíveis de auditar”, acrescentou. Na verdade, em 2019, depois de um funcionário do FinCEN ter vazado 2.100 SAR , 400 jornalistas precisaram de 16 meses para os examinar.
Isto nos leva à segunda razão, que é que os dados de transação do blockchain estão livres de erros e acessíveis ao público. Todas as ações na rede são rastreadas por meio de um registro permanente, imutável e visível publicamente. Claro, as criptomoedas são anônimas na medida em que outros usuários e exchanges podem não saber sua identidade, mas todos os usuários deixam rastros para trás.
Sempre que um usuário de Criptomoeda faz qualquer tipo de transação, sua carteira, ou endereço digital, interage com uma exchange de Cripto ou outro usuário, deixando impressões digitais para as autoridades rastrearem. Isto pode não se enquadrar perfeitamente na estrutura tradicional de conhecimento do seu cliente (KYC) dos padrões AML atuais, mas tem o potencial de criar novas ferramentas eficazes como o conhecimento da sua transação (KYT) – um meio diferente para o mesmo fim.
O sucesso de ditadores, traficantes de Human , terroristas e cartéis de droga depende muitas vezes da sua capacidade de branquear dinheiro através do sistema financeiro tradicional. Em vez de lhes dar uma tábua de salvação, como alguns sugerem, a Criptomoeda dá-nos a oportunidade de os tirar do mercado – e agora podemos ter provas.
O mundo sabe muito bem que nenhum caminho é demasiado desagradável para Putin conseguir o que procura, desde cometer atrocidades em tempos de guerra até à intromissão digital altamente avançada na democracia eleitoral. O fato de suas tentativas de contornar as sanções ocidentais ainda não terem incorporado a Cripto diz muito sobre sua utilidade como ferramenta de lavagem de dinheiro.
