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A agricultura produtiva é uma das oportunidades de geração de rendimento mais populares nos Mercados globais de DeFi, permitindo que você obtenha rendimentos potencialmente acima da média depositando Cripto em protocolos de produção agrícola.
Continue lendo para Aprenda mais sobre a produção agrícola e como ela funciona.
Este é conteúdo de parceiro proveniente de Unchained de Laura Shin e publicado pela CoinDesk.
O que é agricultura produtiva?
A agricultura produtiva refere-se ao depósito de tokens em um pool de liquidez em um protocolo DeFi para ganhar recompensas, normalmente pagas no token de governança do protocolo.
Existem diferentes maneiras de produzir rendimentos FARM, mas a mais comum envolve o depósito de ativos Cripto em um empréstimo descentralizado ou em um pool de negociação para fornecer liquidez. Em troca do fornecimento de liquidez a essas plataformas, os provedores de liquidez (LPs) ganham um determinado rendimento percentual anual (APY), que geralmente é pago em tempo real.
Os projetos DeFi permitem que a produção agrícola incentive o uso de suas plataformas e recompense sua comunidade por contribuir com liquidez, que é a força vital da maioria das plataformas DeFi.
Como funciona a agricultura produtiva?
Embora o processo de produção agrícola varie de protocolo para protocolo, geralmente envolve provedores de liquidez, também chamados de agricultores produtivos, que depositam tokens em um aplicativo DeFi. Em troca, eles ganham recompensas pagas em tokens do protocolo.
As recompensas da produção agrícola são expressas como APY. Esses tokens são bloqueados em um contrato inteligente, que recompensa programaticamente os usuários com tokens à medida que eles cumprem certas condições.
Geralmente, o processo de produção agrícola funciona da seguinte forma:
- Escolha um protocolo de produção agrícola. Vamos usar um Maker de mercado automatizado (AMM) como o PancakeSwap para este exemplo.
- Na plataforma de negociação descentralizada, você clica em ‘Liquidez’ para acessar a seção de provedores de liquidez.
- Em seguida, você escolhe quais ativos gostaria de depositar em um pool de liquidez. Por exemplo, você pode depositar BNB e CAKE no pool BNB/ CAKE .
- Você deposita os dois ativos no pool de negociação e recebe um token LP.
- Você então pega esse token LP, vai para ‘Farms’ e deposita-o no rendimento FARM BNB/ CAKE para ganhar suas recompensas de rendimento farm (além das taxas de transação que você recebe como sua parte do pool de liquidez).
Muitos protocolos DeFi recompensam os produtores com tokens de governança, que podem ser usados para votar em decisões relacionadas a essa plataforma e também podem ser negociados em bolsas.
Benefícios e riscos da agricultura produtiva
A agricultura produtiva oferece uma oportunidade para os indivíduos obterem rendimentos passivos . No entanto, os retornos potencialmente elevados também acarretam riscos substanciais. Vamos dar uma olhada nos benefícios e riscos da produção agrícola.
Benefícios da agricultura produtiva
- Renda passiva: em vez de apenas manter, os usuários podem colocar seus ativos para trabalhar e ganhar recompensas na forma de tokens adicionais e receitas de taxas sem negociar ativamente.
- Fornecimento de liquidez: A agricultura produtiva permite negociações eficientes e reduz a derrapagem em DEXs. Ao fornecer liquidez, os utilizadores desempenham um papel crucial no funcionamento do ecossistema DeFi.
- Altos rendimentos: Alguns projetos DeFi oferecem rendimentos atraentes que excedem os instrumentos financeiros tradicionais. Dependendo das condições de mercado, os utilizadores podem potencialmente obter retornos substanciais sobre o seu capital.
Riscos da agricultura produtiva
- Perda impermanente: A perda impermanente ocorre principalmente em AMMs devido ao mecanismo usado para manter a liquidez equilibrada entre os tokens no pool. Se os preços dos tokens no pool mudarem significativamente depois de você ter fornecido liquidez, o sistema automatizado da plataforma poderá reequilibrar o pool comprando mais tokens mais baratos e vendendo os mais caros. Esta acção de reequilíbrio pode resultar numa perda para os agricultores.
- Falhas de contratos inteligentes: Os protocolos DeFi são baseados em contratos inteligentes. Os hackers podem explorar quaisquer bugs ou vulnerabilidades no código, resultando na perda dos fundos depositados.
- Taxas flutuantes: Os rendimentos mudam com base na dinâmica da oferta e da procura, o que torna difícil prever as recompensas potenciais no futuro. Por exemplo, os rendimentos podem cair à medida que mais pessoas fornecem activos.
- Preços voláteis: Os preços das Criptomoeda podem ser altamente voláteis, afetando o valor das recompensas e dos ativos que você depositou. se o valor do token pelo qual você está ganhando suas recompensas cair significativamente, todos os seus lucros poderão ser destruídos.
A agricultura produtiva vale a pena?
Embora a produção agrícola possa ser uma forma lucrativa de obter rendimentos no mercado de Cripto , é também uma das atividades mais arriscadas em que você pode se envolver.
Mesmo se você estiver cultivando rendimentos em protocolos DeFi confiáveis, o risco de contratos inteligentes e hacks ainda podem levar à perda total de fundos.
Além disso, seus lucros potenciais de produção agrícola dependem altamente do preço do token de protocolo que você recebe como recompensa da produção agrícola. Se o valor do token de protocolo cair, seus retornos agrícolas poderão facilmente diminuir.
Finalmente, o rendimento que você recebe hoje pode não ser o rendimento que receberá amanhã. Os rendimentos elevados tendem a diminuir à medida que mais agricultores produtivos começam a transferir fundos para uma FARM de elevado rendimento, afectando os seus retornos.
Se você aguentar o risco, a produção agrícola pode ser uma maneira interessante de obter rendimento com sua Cripto. No entanto, você deve conduzir sua própria pesquisa e nunca investir mais do que pode perder.
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