A Fidelity International, uma empresa de gestão de fundos com sede em Londres, tokenizou ações em um fundo do mercado monetário (MMF) usando a rede blockchain privada baseada em Ethereum do JPMorgan, Onyx Digital Assets.

A tokenização ocorreu NEAR instantaneamente por meio da conectividade entre o agente de transferência do fundo (negócio de agência de transferência do JPMorgan) e a Tokenized Collateral Network, um aplicativo que fica entre um receptor de garantia e um provedor de garantia no blockchain Onyx do banco, disse a Fidelity International, que é uma entidade separada para Fidelity Management and Research com sede nos EUA.

A tokenização de ativos financeiros tradicionais tornou-se uma prioridade para os bancos e é uma área em que o JPMorgan vem trabalhando há alguns anos. A essência da tokenização é criar num blockchain um veículo de investimento virtual que represente ativos do mundo real, como imóveis, metais preciosos e itens colecionáveis. Ações e títulos também funcionam.

A Fidelity International também tem uma longa história com ativos digitais, trabalhando recentemente em um projeto de tokenização com o banco suíço Sygnum em março .

Em outubro do ano passado, o JPMorgan realizou sua primeira transação de liquidação de garantias baseada em blockchain ao vivo, envolvendo ações tokenizadas em um fundo do mercado monetário BlackRock. As ações foram transferidas para o Barclays como garantia em uma negociação de derivativos no mercado de balcão. A BlackRock passou a adotar ainda mais a tokenização por meio de seu projeto BUIDL voltado ao público, com a empresa de serviços de tokenização Securitize.

“Tokenizar nossas cotas de fundos do mercado monetário para usá-las como garantia é um primeiro passo importante e natural para ampliar nossa adoção dessa Tecnologia”, disse Stephen Whyman, chefe de Mercados de capitais de dívida da Fidelity International, em entrevista por e-mail. “Os benefícios para os nossos clientes e para o sistema financeiro em geral são claros; em particular, a maior eficiência no cumprimento dos requisitos de margem e a redução dos custos de transação e do risco operacional.”

O TCN do JPMorgan começou com a tokenização de ações do mercado monetário, um tipo de fundo mútuo que investe em instrumentos de dívida de curto prazo e de alta qualidade e equivalentes de caixa. O plano é expandir para ações, renda fixa e uma série de classes de ativos, disse o banco.

“A participação da Fidelity na TCN traz suas unidades MMF para nossa rede por meio de tokenização, adicionando um novo ativo que de outra forma seria proibitivamente complexo de usar no cenário colateral atual”, disse Keerthi Moudgal, chefe de produto da Onyx Digital Assets, JP Morgan, por e-mail.

CORREÇÃO (10 de junho, 14h26 UTC): Corrige a data do projeto com Sygnum no quarto parágrafo. Uma versão anterior desta história a situava em 2019.