Perché la Russia T fa affidamento sulle Cripto per eludere le sanzioni

Alcuni giorni dopo che la Russia aveva lanciato un’invasione su vasta scala dell’Ucraina a febbraio, gli stati occidentali, guidati da Stati Uniti e Unione Europea, hanno imposto vaste sanzioni all’economia russa, sperando di spingere Mosca in una crisi economica che avrebbe indotto una ritirata militare.

Eppure, nel giro di pochi giorni, funzionari statunitensi e importanti analisti finanziari hanno avvertito che Mosca avrebbe potuto utilizzare la Criptovaluta per aggirare le sanzioni occidentali, temendo che le piattaforme basate su blockchain potessero consentire ai russi di eludere le normative antiriciclaggio (AML) statunitensi ed evitare il collasso economico. .

Mark Lurie è l'amministratore delegato e co-fondatore di Shipyard Software . È un imprenditore e investitore seriale che in precedenza ha fondato due startup sostenute da venture capital.

ONE scenario possibile è che i minatori russi sfruttino le abbondanti riserve energetiche del paese per estrarre Bitcoin (BTC), quindi utilizzino portafogli non ospitati per spostare quei bitcoin attraverso una serie di transazioni Cripto losche, che probabilmente comportano chain hopping, tumbler e peer-to-peer ( P2P) – per convertirli in dollari USA per pagare le merci. Il noto mixer Tornado Cash, sanzionato dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti nell'agosto , è già stato utilizzato per riciclare circa 9 miliardi di dollari, quindi potrebbe sembrare un'opzione fattibile.

Ma dopo quasi sette mesi, la Russia non ha intrapreso questa strada. In effetti, pochissimi soldi russi sono stati incanalati attraverso le Cripto. Ad aprile, il Wall Street Journal ha riferito che il commercio giornaliero di rubli in criptovalute è salito a 6,6 miliardi (46 milioni di dollari) nei giorni successivi all'invasione russa, prima di precipitare rapidamente a 1 miliardo di rubli (7 milioni di dollari).

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Ad agosto, il volume degli scambi di Cripto in Russia rimane ridotto, con un volume di scambi ruble to Tether (USDT) nelle 24 ore che varia attualmente tra decine e centinaia di milioni di rubli ogni giorno, in calo rispetto al picco di 4,3 miliardi di rubli all'inizio di marzo.

Le parole di Todd Conklin, capo del portafoglio sicurezza informatica del Tesoro, sembrano essersi rivelate vere. "T è possibile premere un interruttore da un giorno all'altro e far funzionare l'economia del G-20 sulla Criptovaluta", ha affermato a marzo. "T c'è abbastanza liquidità."

Se le Cripto offrissero una potenziale scappatoia, potremmo aspettarci di vedere la Russia fare del suo meglio per superarla. Ma finora non abbiamo visto alcun segno di alcuno sforzo concertato russo – governativo o non governativo – per aumentare la liquidità Cripto .

Invece, il presidente russo Vladimir Putin sembra dedicare tutti i suoi sforzi alla costruzione di binari finanziari alternativi per contrastare il sistema di comunicazione finanziaria SWIFT basato sul dollaro. Ciò include il concorrente russo SWIFT SPFS (Sistema per il trasferimento di messaggi finanziari) e il suo concorrente Visa/Mastercard, MIR Payments.

Mosca ha fortemente promosso l’SPFS presso i principali partner commerciali che sono anche alleati occidentali, come India, Israele ed Emirati Arabi Uniti. Hanno aderito all’SPFS circa due dozzine di banche provenienti da quasi una dozzina di paesi, tra cui India, Turchia, Iran, Cina, Germania, Armenia e Svizzera.

Nel frattempo, cinque banche turche hanno adottato MIR a luglio e l’Iran è in trattative avanzate per aderire alla rete . Anche India, Cuba e Sri Lanka hanno espresso interesse ad aderire a MIR.

La risposta di Putin alle sanzioni indica che lui e i suoi amici considerano gli strumenti finanziari tradizionali più porosi delle Cripto. Il presidente russo sembra credere che costruire una rete finanziaria tradizionale, anche se non occidentale, offra un modo migliore per eludere le sanzioni rispetto alle Cripto.

E probabilmente ha ragione.

La prima ragione è che i dati sulle transazioni nel sistema finanziario tradizionale sono insormontabilemente vasti e probabilmente pieni di errori. Le normative statunitensi, ad esempio, impongono che se una banca rileva una serie di transazioni da 9.999 dollari (spesso 10.000 dollari è la soglia di segnalazione), deve inviare un rapporto di attività sospetta (SAR) al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro.

Nel 2019, le banche statunitensi hanno presentato 2,7 milioni di SAR, ovvero circa 10.000 per giorno lavorativo. E non si tratta di documenti brevi e semplici, che lasciano quindi spazio a errori.

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Peter Dittus, ex segretario generale della Banca dei regolamenti internazionali, la banca internazionale delle banche centrali del mondo, lo ha riconosciuto in una recente conversazione, dopo aver evidenziato i vantaggi del sistema finanziario tradizionale.

“[Il sistema bancario occidentale], tuttavia, presenta due carenze significative: l’incapacità di monitorare simultaneamente tutte le transazioni mondiali per origini discutibili e un’eccessiva fiducia nelle banche egoiste e negli stati che rispettano le sue normative”, ha spiegato Dittus.

"Il vincolo CORE del sistema finanziario tradizionale è che i dati delle transazioni sono quasi impossibili da verificare", ha aggiunto. Infatti, nel 2019, dopo che un membro dello staff di FinCEN ha diffuso 2.100 SAR , 400 giornalisti hanno impiegato 16 mesi per esaminarle.

Questo ci porta alla seconda ragione, ovvero che i dati delle transazioni della blockchain sono privi di errori e accessibili al pubblico. Tutte le azioni sulla catena vengono tracciate tramite un record permanente, immutabile e visualizzabile pubblicamente. Certo, le criptovalute sono anonime nella misura in cui altri utenti e scambi potrebbero non conoscere la tua identità, ma tutti gli utenti lasciano dietro di sé delle briciole di pane.

Ogni volta che un utente Criptovaluta effettua qualsiasi tipo di transazione, il suo portafoglio, o indirizzo digitale, interagisce con uno scambio Cripto o un altro utente, lasciando impronte digitali che le autorità possano tracciare. Ciò potrebbe non adattarsi perfettamente al tradizionale quadro know-your-customer (KYC) degli odierni standard AML, ma ha il potenziale per creare nuovi strumenti efficaci come know-your-transaction (KYT), un mezzo diverso per lo stesso fine.

Il successo di dittatori, trafficanti Human , terroristi e cartelli della droga spesso dipende dalla loro capacità di riciclare denaro attraverso il sistema finanziario tradizionale. Invece di dare loro un’ancora di salvezza, come alcuni suggeriscono, la Criptovaluta ci dà la possibilità di metterli fuori dal mercato – e ora potremmo averne le prove.

Il mondo sa fin troppo bene che nessuna strada è troppo sgradevole perché Putin possa ottenere ciò che sta cercando, dal commettere atrocità in tempo di guerra all’ingerenza digitale altamente avanzata nella democrazia elettorale. Il fatto che i suoi tentativi di aggirare le sanzioni occidentali non abbiano ancora incorporato le Cripto la dice lunga sulla sua utilità come strumento di riciclaggio di denaro.