Fai attenzione agli attori illeciti che giocano ai giochi Cripto

I giochi Cripto Play-to-earn (P2E) stanno emergendo come una popolare applicazione blockchain che probabilmente comporterà un alto rischio di truffe e riciclaggio di denaro, soprattutto una volta che l'inverno Cripto si scioglierà.

Sebbene i token Cripto P2E, come gran parte dell'ecosistema Cripto , abbiano perso gran parte del loro valore negli ultimi mesi, meritano l'attenzione dei regolatori finanziari perché la Cripto P2E (a volte chiamata anche Game Finanza o GameFi ) offre uno sguardo sui tipi delle complessità della criminalità finanziaria che emergeranno mentre le aziende tecnologiche lavorano per inaugurare uno sviluppo ancora più nascente all’orizzonte: il metaverso.

Yaya J. Fanusie è un ex analista della CIA e ora capo stratega presso Criptovaluta AML Strategies, una società di consulenza nell'area di Washington, DC, e membro senior aggiunto presso il Center for a New American Security. Questo articolo è estratto da The Node, la raccolta quotidiana di CoinDesk delle notizie Cripto più cruciali. Iscriviti per ricevere la newsletter completa qui .

La società di analisi blockchain Elliptic ha recentemente pubblicato un ottimo rapporto che spiega i tipi di criminalità finanziaria che potrebbero accompagnare la crescita degli ecosistemi del metaverso. (Dichiarazione informativa: alcuni anni fa, ho collaborato con Elliptic sia nel mio lavoro di ricerca nel think tank che nel mio studio di consulenza privata . Anche Facebook/Meta è stato un cliente.) Se il metaverso deve diventare il mondo virtuale interattivo a cui aspirano i suoi sostenitori affinché ciò avvenga, una combinazione di giochi e Cripto amplierà gli sbocchi per attori buoni e cattivi che cercano allo stesso modo la ricchezza.

Il denaro virtuale nei giochi online non è una novità. Ma i giochi Cripto P2E aggiungono una dimensione finanziaria nel mondo reale offrendo token che possono essere facilmente venduti al di fuori degli ambienti di gioco. In molti casi, i giocatori possono vendere i propri fondi Cripto guadagnati in oscuri giochi Cripto P2E per token ERC-20 più liquidi che funzionano su Ethereum, in particolare stablecoin, su scambi centralizzati o decentralizzati . I giocatori possono quindi convertire i loro token più popolari nella valuta fiat di loro scelta.

Ancor prima dell'avvento della Cripto P2E, gli esperti antiriciclaggio hanno segnalato i rischi Finanza illeciti legati ai giochi online. Nel 2019, i ricercatori del Royal United Services Institute, un think tank britannico specializzato in questioni di sicurezza internazionale, hanno sottolineato che se gli utenti riuscissero a trovare modi per scambiare oggetti di gioco (come denaro virtuale, artefatti, strumenti o vestiti) con oggetti del mondo reale valuta, tali articoli diventeranno attraenti per i criminali che cercano di riciclare fondi illeciti. Ma vendere asset virtuali di giochi in cambio di denaro fiat era difficile. Nei giochi online tradizionali, gli utenti dovevano accedere a Mercati secondari non autorizzati per scambiare oggetti di gioco al di fuori delle piattaforme di gioco. Questi Mercati si trovano spesso sulla darknet , per la quale è necessario un browser speciale come Tor per accedervi. Con i giochi Cripto , i guadagni in denaro virtuale e gli oggetti raccolti vengono tutti creati su blockchain e scambiati in modo relativamente libero, spesso ovunque vengano vendute le risorse blockchain.

Le piattaforme P2E variano ampiamente nei loro modelli di gioco e nel modo in cui i giocatori guadagnano e spendono Cripto. Molti giochi offrono oggetti da collezione digitali tramite token non fungibili (NFT). Alcuni associano l'attività delle app mobili alla geolocalizzazione e alla realtà aumentata, in cui i giocatori devono recarsi fisicamente in luoghi per giocare, in modo simile a Pokémon Go. Alcuni giochi P2E regalano letteralmente fondi Cripto . Ad esempio, Coin Hunt World , disponibile come app mobile scaricabile ed è stato co-fondato dal CEO dell'exchange di Cripto Bittrex, consente ai giocatori di guadagnare Bitcoin ed etere completando varie attività senza investire alcuna Cripto in anticipo. Apparentemente, il modello di business del gioco è attirare gli utenti nel gioco e mostrare loro pubblicità a pagamento nell'ambiente di gioco.

Secondo DappRadar , sono disponibili più di 1.000 giochi Cripto P2E. Mentre alcuni di questi giochi hanno centinaia di migliaia di utenti e centinaia di milioni di dollari in Cripto , la maggior parte dei giochi ha da zero a nessun utente e quasi nessun fondo ad essi associato. Questo fenomeno è simile alla mania dell’offerta iniziale di monete del 2017, quando gli sviluppatori hanno creato migliaia di nuove criptovalute, ma la maggior parte di questi progetti ha presto perso quasi tutto il valore dei propri token digitali. Molte erano vere e proprie truffe.

I rischi Finanza illeciti sono elevati nel settore Cripto P2E, in gran parte perché è un settore giovane e in rapido sviluppo, con poche linee guida chiare in materia di governance e protezione dei consumatori. Alcuni regolatori se ne stanno accorgendo. Nel dicembre 2021, le autorità finanziarie tailandesi hanno avvertito i consumatori della volatilità e dei rischi di truffa associati alla Cripto P2E/GameFi. Nel dicembre 2021, il governo sudcoreano ha ordinato agli app store di Google Play e Apple di vietare tutti i giochi P2E dalle loro piattaforme nel paese, citando leggi che vietano i premi di gioco superiori al valore di pochi dollari. Non sarebbe sorprendente che altre giurisdizioni Seguici l’esempio. Molti giochi P2E sono poco più che nuove iterazioni del gioco d'azzardo online e probabilmente vengono visti come una violazione delle leggi nazionali sui casinò e sul gioco d'azzardo.

Axie Infinity, ONE dei giochi P2E più popolari, può probabilmente essere facilmente sfruttato da individui che cercano di riciclare Cripto guadagnate illecitamente. Gli utenti devono acquistare personaggi NFT chiamati Axies per giocare e possono venderli sui mercati NFT. Le regole di Axie Infinity consentono ai giocatori di "affittare" squadre di personaggi di altri giocatori all'interno del gioco e dividere i profitti. Dal momento che in genere non viene effettuato alcuno screening KYC (know your customer) coinvolto nel gioco con questi giochi, un attore criminale potrebbe infondere Cripto illecite nel gioco, affittare un personaggio da un altro utente e quindi dividere i guadagni come un modo per pagare l'utente per contribuendo a offuscare l'origine dei fondi sporchi. Innovazioni come noleggiare personaggi possono certamente essere modi benigni e creativi per giocare ai giochi online, ma attraverso l'obiettivo di un combattente del crimine finanziario, sono già pronti per il riciclaggio di denaro.

Poiché così tanti giochi P2E utilizzano token non fungibili (NFT), sarà importante per gli investigatori antiriciclaggio (AML) monitorare le tendenze NFT a livello globale come indicatore della traiettoria dello spazio P2E. È interessante notare che un recente sondaggio internazionale ha rilevato che le Filippine hanno la più alta percentuale di proprietà di NFT di qualsiasi paese, seguite da Tailandia, Malesia, Emirati Arabi Uniti e Vietnam. La Nigeria ha la più alta percentuale di persone intervistate che “progettano di acquistare un NFT”, indicando che probabilmente ci sarà una crescita dell’attività NFT (e P2E) lì.

Anche se il gaming P2E è ancora agli albori, probabilmente è solo questione di tempo prima che si verifichi un importante caso Finanza illecita attraverso una piattaforma P2E. A gennaio, un mio collega che si concentra sulla Finanza illecita della Corea del Nord presso il Center for a New American Securityha scritto che sarebbe plausibile per Pyongyang sfruttare il software P2E per guadagnare fondi Cripto . Sebbene l'utilizzo diretto dei giochi P2E da parte della Corea del Nord non sia stato scoperto pubblicamente, le autorità statunitensi hanno recentemente identificato l'unità informatica nordcoreana nota come Lazarus Group come colpevole del furto di 540 milioni di dollari in Cripto avvenuto a marzo. Gli agenti hanno rubato i fondi hackerando una piattaforma blockchain che supporta il gioco Axie Infinity . Hanno ottenuto l'accesso alla piattaforma attraverso una campagna di phishing che ha indotto un ingegnere senior di Axie Infinity a scaricare malware mascherato da falsa offerta di lavoro.

Anche se i giochi P2E rimangono un'attività di nicchia nel settore Cripto mentre i Prezzi criptovalute sono bassi, i regolatori, i team di conformità AML e gli investigatori sulla criminalità finanziaria dovrebbero KEEP d'occhio lo sviluppo del settore. I modelli e le regole di gioco attualmente utilizzati saranno probabilmente adattati a progetti più ampi che emergono nell’ecosistema del metaverso.

Il modo migliore per contrastare la criminalità finanziaria è pensare come pensano i criminali e pianificare come loro pianificano. Il metaverso non sarà tutto divertimento e giochi.