Fidelity International, una società di gestione di fondi con sede a Londra, ha tokenizzato le azioni di un fondo del mercato monetario (MMF) utilizzando la rete blockchain privata basata su Ethereum di JPMorgan, Onyx Digital Assets.

La tokenizzazione è avvenuta NEAR istantaneamente attraverso la connettività tra l'agente di trasferimento del fondo (l'attività dell'agenzia di trasferimento di JPMorgan) e Tokenized Collateral Network, un'applicazione che si trova tra un ricevente e un fornitore di garanzie sulla blockchain Onyx della banca, ha affermato Fidelity International, che è un'entità separata da Fidelity Management and Research con sede negli Stati Uniti.

La tokenizzazione degli asset finanziari tradizionali è diventata una priorità per le banche , ed è un'area su cui JPMorgan lavora da alcuni anni. L'essenza della tokenizzazione è creare su una blockchain un veicolo di investimento virtuale che rappresenti beni del mondo reale come immobili, metalli preziosi e oggetti da collezione. Anche le azioni e le obbligazioni funzionano.

Fidelity International ha anche una lunga storia con le risorse digitali, di recente ha lavorato a un progetto di tokenizzazione con la banca svizzera Sygnum a marzo .

Nell'ottobre dello scorso anno, JPMorgan ha effettuato la sua prima transazione di regolamento delle garanzie reali basata su blockchain che coinvolgeva azioni tokenizzate in un fondo del mercato monetario BlackRock. Le azioni sono state trasferite a Barclays come garanzia in un'operazione di derivati ​​over-the-counter. BlackRock ha continuato ad abbracciare ulteriormente la tokenizzazione attraverso il suo progetto BUIDL rivolto al pubblico, con la società di servizi di tokenizzazione Securitize.

"Tokenizzare le nostre azioni di fondi del mercato monetario da utilizzare come garanzia è un primo passo importante e naturale per ampliare la nostra adozione di questa Tecnologie", ha affermato Stephen Whyman, responsabile dei Mercati dei capitali di debito di Fidelity International, in un'intervista via e-mail. “I vantaggi per i nostri clienti e per il sistema finanziario in generale sono evidenti; in particolare, il miglioramento dell’efficienza nel soddisfare i requisiti di margine e la riduzione dei costi di transazione e del rischio operativo”.

Il TCN di JPMorgan è iniziato con la tokenizzazione delle azioni del mercato monetario, un tipo di fondo comune che investe in strumenti di debito a breve termine e in equivalenti di liquidità di alta qualità. Il piano è quello di espandersi attraverso azioni, reddito fisso e una gamma di classi di attività, ha affermato la banca.

"La partecipazione di Fidelity in TCN porta le sue unità MMF sulla nostra rete attraverso la tokenizzazione, aggiungendo un nuovo asset che altrimenti sarebbe proibitivamente complesso da utilizzare nel panorama collaterale odierno", ha affermato Keerthi Moudgal, responsabile del prodotto presso Onyx Digital Assets, JP Morgan, via e-mail.

CORREZIONE (10 giugno, 14:26 UTC): Corregge la data del progetto con Sygnum nel quarto paragrafo. Una versione precedente di questa storia la collocava nel 2019.