La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a poursuivi lundi Silvergate Capital Corporation, la société mère de la Silvergate Bank, favorable aux crypto-monnaies, alléguant que la banque n'avait pas respecté la loi sur le secret bancaire/les réglementations anti-blanchiment d'argent, bien qu'elle en ait informé le public et les actionnaires. c'est ce qui s'est produit.

La SEC a également poursuivi l'ancien PDG Alan Lane, l'ancienne directrice de l'exploitation Kathleen Fraher et l'ancien directeur de l'exploitation Antonio Martino, alléguant dans sa plainte que la banque n'avait pas effectué une surveillance suffisante des activités suspectes malgré les avertissements des examinateurs gouvernementaux selon lesquels sa conformité à la loi sur le secret bancaire était inadéquate.

« À plusieurs reprises avant novembre 2022, Lane et Fraher – et à travers eux SCC – ont pris conscience que la Banque présentait de graves lacunes dans son programme de conformité BSA/AML », indique la plainte. "En outre, grâce aux résultats de multiples examens de Silvergate par la Réserve fédérale, par l'intermédiaire de la Banque de réserve fédérale de San Francisco (la "FRBSF"), Lane et Fraher auraient dû savoir qu'il existait des lacunes critiques dans la conformité BSA/AML de la banque. programme."

Dans le cadre de sa plainte, la SEC a allégué que Silvergate n'avait pas détecté de transferts suspects d'une valeur de près de 9 milliards de dollars par FTX, qui a déposé son bilan en novembre 2022.

"Pendant la majeure partie de 2021 et 2022, la Banque n'a pas procédé à une surveillance automatisée appropriée de son produit prééminent, le 'Silvergate Exchange Network' (le 'SEN')", indique la plainte. "Le SEN était un mécanisme clé permettant aux clients d'actifs Crypto de la banque de transférer des fonds entre eux et a été conçu sur mesure pour attirer les clients d'actifs Crypto . Mais la banque n'a pas réussi à surveiller de manière adéquate ou automatique les activités suspectes d'environ 1 000 milliards de dollars de transactions bancaires effectuées sur le SEN. ".

L'équipe de Silvergate a été informée par les examinateurs du Bank Secrecy Act que ses efforts étaient inadéquats, affirme la poursuite, mais a néanmoins affirmé qu'il n'y avait aucun facteur de risque dans ses rapports trimestriels ou annuels (formulaires 10-Q et 10-K).

Un dossier trimestriel de 2021 a « reconnu » que la banque était confrontée à un « risque accru » en raison de certains de ses clients Crypto , mais la banque n'a pas révélé que ses dirigeants avaient été informés de ces lacunes.