La surveillance de Crypto BitLicense à New York critiquée par le contrôleur de l'État

Le Département des Services Financiers (DFS) de New York s'inquiète en interne de savoir s'il fait du bon travail en supervisant l'activité de cryptographie via son programme BitLicense, selon une étude du contrôleur de l'État de New York, Thomas DiNapoli.

Le bureau de DiNapoli a constaté que le régulateur s'est appuyé sur des données inégales, obsolètes et parfois totalement manquantes sur les antécédents de ses titulaires de licences de monnaie virtuelle lors de l'examen de leurs demandes.

Le rapport d'audit recommande que le DSF fasse un meilleur travail pour s'assurer que les demandes sont complètes et que les examens sont effectués en temps opportun.

"Pendant une grande partie de la période couverte par notre audit, les politiques et procédures n'étaient pas en place pour garantir que la surveillance par DFS de la demande, de la supervision et de l'examen des titulaires de licences Bit était appropriée", a noté le bureau de DiNapoli dans le document.

Cependant, l'agence a répondu au bureau du contrôleur en septembre 2023 que les problèmes décrits dans une version préliminaire du rapport partagé avec le DFS sont antérieurs à la direction actuelle de l'agence et ont été résolus. L’audit a débuté en avril 2022 et s’est étendu sur une grande partie de 2023.

"Au cours des deux dernières années, le DFS a consolidé sa position de premier régulateur des monnaies virtuelles dans le pays et reste déterminé à renforcer davantage ses efforts", a noté le DFS dans une réponse incluse dans le rapport d'audit. Lorsqu'on lui a demandé des commentaires, un porte-parole de l'agence a fait référence à la réfutation faite dans le document.

Le manque de confiance du contrôleur quant au fait que le DFS fait un travail adéquat « ne reflète pas fidèlement le travail du DFS visant à résoudre les problèmes historiques et n'est pas étayé par les conclusions ou les recommandations », a fait valoir l'agence dans son rejet catégorique des conclusions de l'audit.

Le document accuse l'agence – qui reste le seul régulateur américain à disposer d'un ensemble complet de règles pour faire des affaires de cryptographie – d'avoir échoué dans plusieurs domaines, notamment les informations manquantes sur les empreintes digitales, l'absence d'informations sur les obligations fiscales des candidats, les longs délais entre les évaluations des risques des candidats et leurs approbations éventuelles, les informations financières manquantes et la conformité insuffisante en matière de cybersécurité de la part des BitLicensees.

"Le DFS a noté que nos conclusions sont antérieures au mandat de l'administration actuelle du DFS et que le DFS a auto-identifié bon nombre de ses conclusions avant la conclusion de notre audit", indique le rapport. "Plusieurs problèmes n'ont pas été résolus."

Un autre régulateur de New York – le bureau du procureur général de l'État – s'est également demandé si l'organisme de surveillance financière de l'État surveillait de manière adéquate le secteur de la cryptographie. Le NYAG a poursuivi un bénéficiaire de BitLicense et a fait pression en faveur d’une législation lui accordant une plus grande surveillance au cours de l’année écoulée.

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MISE À JOUR (9 janvier 2024, 22h39 UTC) : ajoute la réponse du Département des services financiers.