Web3 pourrait révolutionner la Finance climatique

Alors que la fréquence des Événements météorologiques extrêmes continue d’augmenter en raison de la hausse des températures, Web3 est prêt à s’attaquer à ONEun des plus grands problèmes ayant un impact sur la lutte mondiale contre le changement climatique : le déficit de financement climatique.

En 2009, les délégués à la 15e Conférence des Nations Unies sur les changements climatiques (COP 15) se sont engagés à atteindre un objectif de 100 milliards de dollars de financement climatique annuel pour les pays en développement d'ici 2020. Près d'une décennie et demie plus tard, le montant réel du financement est estimé à se situer entre 21 et 83,3 milliards de dollars – une fraction des 1 000 milliards de dollars actuellement estimés nécessaires chaque année .

Elizabeth Tan est la fondatrice d'Intent Capital Group, une société de services financiers axée sur l'investissement d'impact, le financement du développement et les fonds verts. Elle est également fondatrice et associée directrice d'Intent Fund, ainsi qu'investisseur et conseillère stratégique Web3.

La grande majorité des financements fournis proviennent de gouvernements et d’institutions de pays développés, dont certains utilisent le financement climatique comme moyen de blanchir leur soutien à peine voilé à l’exploitation des ressources. Il en résulte des conditions de financement dictées par les pays donateurs et peu d’alternatives de financement pour les pays en développement.

La bonne nouvelle est que Web3 peut contribuer à combler le déficit de financement – ​​et peut même permettre aux citoyens activistes d’arracher le contrôle du Finance climatique aux gouvernements et aux institutions. Cela peut attirer des milliards de capitaux de détail dans l’espace, encourager une nouvelle génération de projets climatiques et offrir aux pays en développement des options de financement alternatives.

Une grande partie du problème réside dans le fait que le Finance climatique a longtemps été le domaine des gouvernements et des investisseurs institutionnels. Les investisseurs particuliers ne sont tout simplement pas autorisés à participer, malgré leur « richesse de détail investissable » intacte de 8 200 milliards de dollars .

Les données suggèrent que la plupart des investisseurs particuliers accepteraient un rendement inférieur en échange d’un impact environnemental important. C'est un signal clair qu'ils veulent participer à la lutte contre le changement climatique et investir leur argent dans des projets qui, selon eux, auront un impact environnemental important.

Web3 peut y parvenir. Dans les juridictions réglementées, cela peut permettre la création de nouveaux instruments financiers spécifiquement conçus pour les investisseurs particuliers. Cela inclut la tokenisation des actifs climatiques existants, le fractionnement d’instruments coûteux comme les obligations vertes et la création d’organisations autonomes décentralisées (DAO) à vocation spécifique. Web3 fournit également une méthode de transfert de valeur accessible et peu coûteuse via des pièces stables adossées à des monnaies fiduciaires.

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Les investisseurs particuliers peuvent également participer à des campagnes de financement participatif transparentes via des rampes de lancement et des pools de lancement Web3 sous licence. Même si cela était théoriquement possible auparavant grâce à des plateformes telles que Kickstarter, les plateformes Web3 ont l’avantage crucial de faire partie d’un système interconnecté dans lequel la plupart des composants sont placés sur une blockchain – de l’évaluation et du dépôt de projets à l’émission de crédits carbone et aux décaissements de pièces stables aux investisseurs.

L'intégration des investisseurs particuliers dans Web3 afin qu'ils puissent tirer parti de ces outils reste cependant un défi. Et même s’il faudra du temps et des efforts pour que les investissements climatiques basés sur le Web3 deviennent courants, des dizaines de millions d’investisseurs particuliers sont déjà dans le Web3 et travaillent à la création d’un monde meilleur. Ce segment dispose de suffisamment de capital pour investir dans de nouveaux projets et actifs climatiques.

La demande de crédits de carbone et d’énergies renouvelables ne cesse de croître. McKinsey suggère qu’elle pourrait être multipliée par 100 d’ici 2050. L’offre, en revanche, a du mal à KEEP le rythme. La raison : les projets climatiques non technologiques, comme la reforestation et la préservation, ont du mal à réunir l’investissement initial nécessaire pour démarrer puis se développer.

En Asie, les investisseurs institutionnels ont démontré leur préférence pour l’évolutivité, en optant pour des startups grand public comme les chaînes de restauration rapide et les startups fintech . La technologie climatique s’est bien comportée dans le domaine du financement à risque, mais elle est considérée comme un pari à long terme à haut risque qui pourrait ne jamais se réaliser. En revanche, les projets climatiques non technologiques n’offrent tout simplement T les rendements auxquels les investisseurs en capital-risque sont habitués.

Web3 a fait ses preuves en tant que plateforme de collecte de fonds. Les rampes de lancement, les DAO à usage spécial et d'autres mécanismes tels que le financement quadratique ont contribué à collecter des milliards de dollars pour faire décoller les projets Web3.

La même chose peut être utilisée pour le climat et d’autres projets régénératifs. Non seulement cela ouvrirait l’accès aux investisseurs particuliers, mais les investisseurs institutionnels pourraient également trouver des rendements plus conformes à leurs attentes. Avec ce type d’opportunités en place, il y aura une incitation financière bien plus grande à lancer des projets climatiques.

Le surendettement et le changement climatique sont mutuellement existentiels. Lorsque les pays développés prêtent de l’argent aux pays en développement pour lutter contre un problème qu’ils ont eux-mêmes causé, cela perpétue un cercle vicieux dans lequel les débiteurs doivent continuellement emprunter pour à la fois rembourser leurs dettes écrasantes et faire face à l’impact du changement climatique. Ce n’est T une voie à suivre durable.

Les solutions de financement Web3 offrent de l'espoir. Les pays en développement ont tendance à être riches en atouts climatiques. Les ressources telles que les forêts, les mangroves, les récifs coralliens et la lumière du soleil ont une valeur inexploitée considérable. Par l’intermédiaire de leurs ministères ou agences de l’environnement et des ressources naturelles, les gouvernements peuvent tirer parti des plateformes de collecte de fonds Web3 telles que les protocoles BOND vertes pour aider à Finance des projets qui génèrent des crédits de carbone et d’énergie renouvelable en chaîne qui peuvent ensuite être vendus aux gouvernements, aux entreprises et aux particuliers avec un bilan net nul. aspirations. Considérez-le comme une forme de transfert de richesse durable dont les deux parties bénéficient.

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C’est le genre de solutions dont nous avons besoin si nous voulons atteindre 1 000 milliards de dollars de financement annuel pour le climat, sans parler de 100 milliards de dollars. Les grands gestes des gouvernements et des institutions, même s’ils font la une des journaux, n’ont que très peu d’effet sur le terrain. Web3 est en passe de devenir le catalyseur qui débloquera l’accès au capital de détail, engendrera et développera une nouvelle génération de projets climatiques de base et donnera enfin aux pays à risque une chance de tirer parti de leurs atouts climatiques.

L’essentiel est que nous – investisseurs, gouvernements, entreprises et particuliers – devons examiner sérieusement la manière dont le Web3 peut améliorer le Finance climatique. Si nous ne le faisons T, nous continuerons à jouer notre rôle d’auteurs de notre propre disparition.