La Crypto peut surmonter sa réputation de LINK faible de la criminalité financière. Voici comment

Le secteur de la Crypto est souvent présenté comme le LINK faible de la lutte contre la criminalité financière. Plus récemment, il a été accusé de présenter un risque pour la stabilité financière et de compromettre la sécurité des investisseurs avec son attitude de laisser-faire à l'égard de la cybersécurité.

Mais si l’on prend la température des activités illicites liées à l’écosphère des crypto-actifs, cela soulève de vives contradictions.

Il est vrai que les Crypto restent le mécanisme de paiement privilégié pour les stupéfiants et autres produits illicites sur le darknet, mais à mesure que les forces de l’ordre continuent de renforcer leur surveillance de ces colporteurs, ces Marchés noirs sont en déclin.

Les échanges non réglementés de crypto-actifs continuent de servir de moyen aux acteurs étatiques pour contourner les barrières du système financier formel. Les tribunaux américains viennent de dévoiler un mémorandum d' Analyses décrivant le rôle présumé d'un échange de crypto-actifs dans le traitement de quelque 10 millions de dollars de paiements interdits en vertu des sanctions internationales.

Mais la croissance de la Technologies médico-légale des crypto-actifs rend désormais de plus en plus difficile l’encaissement des fonds criminels. Dix millions, c’est infime comparé aux 3,6 milliards de dollars récupérés liés au piratage Bitfinex. Il existe d’autres méthodes bien établies, moins complexes, pour blanchir à grande échelle les fonds criminels.

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Les actifs Crypto ont une mauvaise réputation, parfois à juste titre, mais souvent pas. Au cours des derniers mois, le secteur a renforcé sa réputation en permettant et en soutenant les efforts visant à lever des fonds pour permettre à l'Ukraine de se procurer des équipements non létaux et une aide humanitaire – ainsi qu'à l'Afghanistan, bien que le secteur financier formel de ce pays déchiré par la guerre soit effectivement paralysé.

Dans les pays en développement, de plus en plus de personnes utilisent des actifs Crypto pour KEEP leur richesse des restrictions gouvernementales et des appropriations illégales. Les composants du Web 3 , tels que les jetons non fongibles ( NFT ), offrent la perspective de soutenir les groupes marginalisés – y compris les victimes d'exploitation sexuelle en ligne – grâce à l'application de solutions cryptographiques permettant la propriété par consentement.

Une industrie des crypto-actifs en plein essor, saine et éthique peut aider à prévenir les activités malveillantes – et peut-être, juste peut-être, changer les perceptions du public et du gouvernement.

Pour un premier pas dans cette direction, on pourrait se tourner vers une estimation de Chainalysis: plus tôt cette année, les spécialistes de la blockchain affirmaient que les transactions impliquant des portefeuilles illicites ne représentaient que 0,15% des volumes de transactions en Cryptomonnaie l'année dernière. Pourtant, un scepticisme généralisé demeure, et l’apprentissage automatique et l’analyse prédictive ne sont pas une panacée contre les activités malveillantes.

Mettez de côté, un instant, une série de « tirages de tapis » scandaleux de NFT et de stratagèmes de manipulation de marché à peine dissimulés. Il y a des raisons de supposer que la criminalité financière est moins répandue que les autres activités réglementées et parfaitement détectable – et donc évitable.

Par exemple, l’analyse de la blockchain peut aller plus loin et plus rapidement que la Finance traditionnelle pour démasquer les auteurs de la criminalité. Il n’est pas désinvolte de dire que si la blockchain avait existé à l’époque, le scandale du suivi de l’argent du Watergate ou la chaîne de Ponzi géante de Bernie Madoff auraient pu être stoppés plus tôt.

Les forces de l’ordre, les agences de renseignement, les décideurs politiques et le secteur privé font partie du même écosystème essentiel qui lutte contre la criminalité financière. Si l’ensemble du système fonctionne ensemble, le secteur de la Crypto pourrait devenir un leader.

Comment apaiser les préoccupations historiques et actuelles ? Plusieurs victoires QUICK me viennent à l’esprit.

La lutte contre la criminalité financière commence par la mise en œuvre d’une culture axée sur la conformité au sein du secteur de la Crypto . En faisant de la conformité un pilier fondamental du fonctionnement des sociétés de Crypto , les organisations contribueront à changer les perceptions des régulateurs, des forces de l’ordre et de la Finance traditionnelle.

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Mais l’adhésion doit être obtenue à tous les niveaux au sein d’une organisation, soutenue par un ton ferme de la part du sommet. Cela dépend en partie du raffinement de l’image du secteur, loin des « frères Crypto » et du profit avant l’éthique. Les débats philosophiques sur la décentralisation ne feront pas l’affaire des régulateurs.

Sans un tel soutien en faveur de la conformité à l’échelle de l’organisation, les meilleurs systèmes, politiques et contrôles seront détruits, augmentant ainsi le risque que des produits illicites pénètrent dans le système. Le secteur des crypto-actifs est bien placé pour défendre et promouvoir les meilleures pratiques en interne, avec l’avantage externe d’apaiser des préoccupations plus larges.

Les organisations doivent rechercher activement des solutions pratiques pour prouver leur engagement. Le secteur a la possibilité de s’engager moralement à lutter contre les préjudices personnels et sociétaux infligés par la criminalité financière lorsqu’elle est rendue possible par la Technologies des crypto-actifs – une constitution Crypto , si vous voulez.

Dans sa forme la plus simple, cela signifie un changement culturel mis en œuvre par la formation et la sensibilisation, une compréhension éclairée des menaces de la criminalité financière et une campagne visant à développer des normes industrielles.

Commencez par une déclaration intersectorielle forte décrivant la Juridique (et les lignes rouges très importantes) relative au traitement des mélangeurs Crypto etdes pièces de Politique de confidentialité .

En outre, envisagez les opportunités de partage de renseignements exploitables avec les partenaires bancaires. Cela nécessitera le soutien des régulateurs et des partenariats public-privé établis. Les fournisseurs de services de crypto-actifs pourraient rendre la pareille en lançant un projet pilote testant la Déclaration de transparence non contraignante d'informations rendue possible en vertu de l'article 314(b) du USA Patriot Act .

Un environnement sandbox pour une formation conjointe avec les forces de l’ordre pourrait stipuler ce qui devrait se passer si une enquête devait s’étendre au domaine des crypto-actifs. Cette approche contribuerait à relever les défis technologiques, aux contrôles internes de lutte contre le blanchiment d'argent et à la réponse de l'industrie aux menaces très préjudiciables telles que les ransomwares.

Considérez les avantages inhérents aux actifs Crypto : l'immuabilité de la blockchain, sa traçabilité inhérente et un registre distribué qui peut résister aux efforts criminels visant à doubler la dépense des pièces légitimes. Ces avantages inhérents devraient être de bon augure par rapport aux scandales Finance traditionnels à répétition. Avec de la bonne volonté (de toutes parts), de telles victoires QUICK pourraient constituer les éléments constitutifs de ce pont de confiance.

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