10 prévisions pour 2022 d’Henri Arslanian de PwC

2021 a été une année historique pour la Crypto avec de nombreux jalons. Et rien ne laisse présager un ralentissement de la dynamique en 2022 !

Conformément à notre tradition depuis 2015, voici mes 10 prédictions Crypto pour l’année à venir :

2021 a vu le concept de métaverse faire son apparition dans le grand public. Bien que de nombreux jeux et écosystèmes métaverses existent depuis de nombreuses années, de Second Life à Roblox, Facebook a changé son nom en Meta fin octobre pour mettre cela au premier plan. Il a mis en lumière l’écosystème croissant du métaverse. Des sociétés comme Decentraland et The Sandbox en sont de bons exemples, chacune d’entre elles ayant connu une croissance considérable . Attendez-vous à ce que cela continue en 2022, chaque entreprise Fortune 500 essayant d’élaborer sa propre stratégie de métaverse.

Il y a vingt ans, chaque entreprise devait soudainement élaborer sa stratégie de commerce électronique ou en ligne. Désormais, chaque entreprise Fortune 500 devra réfléchir à sa stratégie métaverse. Attendez-vous à ce que les sociétés de conseil ( comme la nôtre ) s’occupent de tout cela.

2021 a été l’année où le monde au sens large a « découvert » le métaverse. 2022 sera l’année où il pourrait devenir courant.

L’année dernière, nous avions prédit qu’en 2021, de nombreuses banques privées entreraient sur le marché de la Crypto . Et ils l’ont fait. En 2021, de nombreuses banques privées, de Morgan Stanley à JP Morgan , ont lancé des produits Bitcoin et Crypto pour leurs clients.

Ces produits répondaient à la demande d’exposition aux actifs numériques de la part de nombreux family offices et de particuliers fortunés. De plus, ces produits offrent toujours des frais et des marges élevés aux banques privées dans un environnement où la compression des frais devient la norme.

Disposer de tels produits est désormais considéré comme un avantage concurrentiel pour ces banques privées, et nous allons probablement bientôt entrer dans une ère dans laquelle ne pas disposer de produits Crypto sera un grave désavantage.

De nombreuses grandes banques privées ont ignoré le Bitcoin, le considérant comme un actif peu sérieux (le fait de ne pas avoir de produits liés à la cryptographie à vendre n’a probablement pas aidé !). Mais nous devrions nous attendre à ce que la plupart fassent un 180 et introduisent des offres de Crypto en 2022.

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En 2021, El Salvador est devenu le premier pays au monde à reconnaître le Bitcoin comme monnaie légale . Les effets positifs sont déjà constatés : selon le président salvadorien Nayib Bukele, plus de personnes disposent désormais d'un portefeuille Bitcoin que d'un compte bancaire, ce qui permet aux 70 % de la population qui reçoivent des fonds de pouvoir le faire sans frais excessifs, qui peut monter jusqu'à 12,5%.

Il n’est pas surprenant que le Fonds monétaire international et la Banque mondiale – deux organisations créées lors de la conférence de Bretton Woods de 1944 au cours de laquelle le dollar américain a été adopté comme monnaie de réserve mondiale – se soient montrés très opposés à de telles mesures, avertissant publiquement le Salvador de revenir sur sa décision. cours.

De nombreux hommes politiques ou décideurs d'autres petits pays, en particulier ceux qui sont dollarisés ou dollarisés de facto comme le Panama , ou ceux du monde en développement comme le Paraguay , pourraient Réseaux sociaux les traces du Salvador.

D’autres ne veulent peut-être pas du Bitcoin en soi, mais pourraient être intéressés par d’autres formes de monnaies numériques. Par exemple, les Palaos ont annoncé qu'elles envisageaient de lancer un stablecoin soutenu par le gouvernement, et les Îles Marshall envisagent déjà d'introduire leur propre monnaie numérique. Et cela va souvent au-delà des Marchés émergents. Par exemple, une enquête récente a révélé que 27 % des résidents américains sont favorables à ce que le Bitcoin ait cours légal.

Attendez-vous à ce que de nombreuses autres juridictions surveillent de près l’évolution de la situation au Salvador. Ils ne Réseaux sociaux peut-être pas nécessairement directement les traces du Salvador et ne reconnaîtront pas le Bitcoin comme monnaie légale en 2022, mais s'attendent à ce que le sujet soit activement discuté.

Ethereum est le plus grand contrat intelligent et plate-forme de couche 1 en termes de capitalisation boursière. Cependant, 2021 a montré ses problèmes hérités, des difficultés d'évolutivité aux frais exorbitants , avec des frais de transaction moyens allant d'environ 4 $ à 70 $.

Il y a beaucoup d' Optimism autour Ethereum 2.0 , qui, associé à des changements récents comme EIP-1559 , a fait passer le prix de ETH de 750 $ à 4 800 $ à son apogée cette année. Bien Ethereum ait été le seul spectacle sérieux en ville lors du dernier grand marché haussier de la Crypto de 2017, il existe désormais de nombreuses alternatives de couche 1, d' Algorand et Avalanche à Solana et Tezos , qui offrent non seulement une meilleure évolutivité, mais également des frais nettement inférieurs.

La communauté Crypto est patiente et fait preuve de beaucoup de bonne volonté envers Ethereum. Mais à moins que la mise à niveau ETH 2.0 n’ait lieu dans les délais, le réseau risque de perdre un grand nombre de ses utilisateurs, qui pourraient finalement déterminer que l’herbe est peut-être plus verte sur certaines des autres blockchains.

Le Web 1.0 était l’Internet statique, représenté par AOL et Netscape. Le Web 2.0 est un Internet attrayant, mais contrôlé par les grands acteurs technologiques comme Meta et Google. Le Web 3.0 est un Internet décentralisé et sans autorisation, mais également dans ONE les utilisateurs contrôlent leurs données.

La convergence des jetons non fongibles (NFT), de la Finance décentralisée (DeFi) et du métaverse nous conduit vers un écosystème Web 3. Et le catalyseur ici pourrait être l’industrie du jeu vidéo.

Il y a plus de 2,5 milliards de joueurs dans le monde, et la frustration s'est accrue ces dernières années face au contrôle démesuré exercé par certaines des grandes sociétés de jeux, de l'incapacité de ces joueurs à posséder leurs actifs dans le jeu au manque d'interopérabilité. avec d'autres jeux.

2021 nous a montré la puissance de la DeFi et des NFT dans le jeu, en plus de la puissance des modèles décentralisés de jeu pour gagner comme Axie Infinity et ses plus de 2 millions de joueurs actifs mensuels . Avec l'apparition de nombreux fonds exclusivement axés sur le secteur, le fonds de jeu Web 3.0 de 150 millions de dollars de Solana en étant un parfait exemple, attendez-vous à ce que ce marché catalyse.

En 2021, les NFT ont été sous le feu des projecteurs , avec un volume total de ventes dépassant les 12 milliards de dollars. Plusieurs ventes spectaculaires et très médiatisées ont ouvert la voie, du jpeg de 69 millions de dollars de Beeple aux nombreuses ventes de plusieurs millions de dollars de CryptoPunks et de NFT Bored APE Yacht Club .

L'euphorie autour des NFT (et des valorisations exorbitantes ) peut s'estomper, mais la réalité est que les NFT sont là pour rester. Attendez-vous à ce qu’ils deviennent plus courants et même invisibles dans les interactions quotidiennes.

Nous devrions nous attendre à voir des NFT présents dans tout, des baskets en édition limitée et des sacs à main haut de gamme aux billets de sport et aux objets de collection dans le jeu, car ce support devient la norme plutôt que l'exception.

La grande question ici porte désormais sur les considérations juridiques , fiscales et comptables autour de tels NFT, qui sont loin d’être claires. D’un point de vue juridique, quelles sont les considérations concernant la propriété intellectuelle ou les droits des consommateurs ? D'un point de vue comptable, les NFT représentent-ils un droit de licence de propriété intellectuelle ou un actif incorporel ? D'un point de vue fiscal, quelles sont les considérations concernant les revenus provenant de l'émission d'un NFT ou les redevances en cours ?

Une récente enquête de PricewaterhouseCoopers a révélé que seulement 7 % des autorités fiscales dans le monde fournissent une forme quelconque de conseils fiscaux sur les NFT. En 2022, cela doit changer. Ces orientations seront bénéfiques non seulement aux autorités fiscales ou réglementaires, mais également au grand public.

2021 a été une année record pour les CBDC. Non seulement nous avons vu des projets révolutionnaires dans le domaine des CBDC de gros , du projet mCBDC Bridge de Hong Kong au projet Dunbar de Singapour , mais nous avons également vu de nombreuses CBDC de détail prendre forme, de l'eNaira du Nigeria au SAND dollar des Bahamas .

Mais tous les regards en 2022 seront tournés vers la Chine avec le lancement prochain de son e-CNY . Le pays a déjà traité environ 9,7 milliards de dollars de transactions e-CNY dans le cadre de ses différents programmes pilotes. Plus de 140 millions de résidents chinois possèdent déjà leur portefeuille e-CNY.

La dernière interdiction des Cryptomonnaie en Chine et le début des Jeux olympiques d'hiver de Pékin en février ouvrent la voie au lancement de l'e-CNY au début de l'année prochaine. Ce sera un moment historique dans le monde de l’argent.

Comme nous l'avions prédit l'année dernière, DeFI a poursuivi sa croissance rapide en 2021, avec une valeur totale bloquée passant d'un peu moins de 22 milliards de dollars fin 2020 à plus de 250 milliards de dollars aujourd'hui.

DeFi est sans aucun doute ONEun des domaines les plus passionnants de la Finance aujourd’hui, avec de nouvelles offres allant des échanges décentralisés et des prêts à la gestion d’actifs et même des offres d’assurance améliorées quotidiennement.

Certaines fonctionnalités de DeFi, telles que la composabilité , nous donnent l'opportunité de réinventer les services financiers avec une approche fondée sur les premiers principes, ce que nous n'avons pas eu l'occasion de faire depuis plusieurs décennies.

Et cela attire non seulement des niveaux records d’actifs mais, plus important encore, de talents, avec de nombreux esprits brillants concentrés sur ce marché.

DeFi affectera non seulement les financeurs traditionnels mais également les échanges centralisés, en particulier lorsque le trading sur DEX deviendra plus convivial. Les plateformes centralisées continueront d’exister et de jouer un rôle important, notamment en tant que rampe d’accès fiduciaire et pour les nouveaux entrants, mais elles devront cohabiter de plus en plus avec les DEX.

Jusqu’en juillet, environ 65 % de l’extraction mondiale de Bitcoin avait lieu en Chine. À la suite de l’interdiction , presque toute cette activité s’est déplacée vers des pays plus favorables à l’extraction de Bitcoin , comme le Canada, le Kazakhstan, la Russie et les États-Unis.

Les États-Unis sont déjà devenus le plus grand mineur de Bitcoin au monde, avec une part d’activité qui est passée de 4 % fin 2019 à plus de 35 % suite à l’interdiction en Chine. Compte tenu de l’ incertitude réglementaire dans des pays comme le Kazakhstan, nous devrions nous attendre à ce que la part américaine de l’activité minière continue de croître au cours des prochains mois.

Le principal avantage ici est que le minage de Bitcoin deviendra plus écologique. Selon le Bitcoin Mining Council , un groupe industriel, environ 57 % de l'exploitation minière de Bitcoin dans le monde utilise aujourd'hui des sources d'énergie renouvelables, ce pourcentage étant plus élevé aux États-Unis. L’exploitation minière de Bitcoin pourrait à terme accélérer la croissance de ces énergies renouvelables, passant du statut d’acheteur de dernier recours à celui de rendre la production d’énergie renouvelable plus durable. Cela pourrait également être utile lorsqu’il s’agit d’aborder le débat imminent sur l’environnement, le social et la gouvernance (ESG) .

Beaucoup ont d’abord considéré l’interdiction de la Chine comme une évolution négative. Cela pourrait devenir ONEun des plus grands catalyseurs positifs de notre industrie. Attendez-vous à voir les conséquences positives se manifester en 2022.

Comme nous l’avions prédit l’année dernière, 2021 s’est avérée être une année record pour les fusions et acquisitions Crypto . Selon certaines sources de données , les fusions et acquisitions Crypto en 2021 représentaient une valeur de plus de 25 milliards de dollars.

Nous devrions nous attendre à ce que cela continue en 2022, en particulier avec les Crypto licornes qui se transforment de plus en plus en Crypto -pieuvres en dépensant une partie de leurs gains sur le marché haussier et en acquérant ou en investissant dans des entreprises qui offrent des services auxiliaires à leurs offres actuelles.

En particulier, les entreprises qui offrent un accès à des communautés de vente au détail, à des écosystèmes, à du contenu ou à des données, ou à une combinaison de ceux-ci, devraient constituer des cibles d’acquisition intéressantes pour certaines de ces plateformes de Crypto . Il en va de même pour les entreprises qui sont réglementées sur les Marchés clés, permettant ainsi un accès et une mise sur le marché plus rapides.

Nous devrions également nous attendre à ce que certaines des plus grandes sociétés de services financiers, en particulier celles qui ont tardé à se lancer dans leur aventure Crypto , recherchent des acquisitions potentielles.

En 2022, la fête des fusions et acquisitions Crypto sera loin d’être terminée !