La CBPL de Coinbase condamnée à une amende de 4,5 millions de dollars par le régulateur britannique pour des manquements à la législation sur le blanchiment d'argent

CB Payments Ltd. (CBPL), une institution de monnaie électronique et un processeur de paiement lié à l'échange Crypto Coinbase (COIN), a été condamné à une amende de plus de 3,5 millions de livres (4,5 millions de dollars) par la Financial Conduct Authority (FCA) pour avoir offert à plusieurs reprises des services à des clients de haut niveau. clients à risque.

La société basée à Londres, qui est autorisée par la FCA et n'offre T elle-même de services de Cryptomonnaie , sert de passerelle permettant aux clients d'échanger des Crypto sur des entités du groupe Coinbase.

Des inquiétudes concernant les contrôles de l'entreprise sur la criminalité financière ont été soulevées en février 2020 après que la FCA a visité ses bureaux, et CBPL a ensuite conclu un accord volontaire l'empêchant d'accepter de nouveaux clients à haut risque pendant qu'elle traitait ces problèmes.

« Malgré les restrictions en place, CBPL a intégré et/ou fourni des services de monnaie électronique à 13 416 clients à haut risque », a déclaré la FCA dans un communiqué jeudi. « Environ 31 % de ces clients ont déposé environ 24,9 millions de dollars américains. Ces fonds ont été utilisés pour effectuer des retraits puis exécuter plusieurs transactions de crypto-actifs via d'autres entités du groupe Coinbase, pour un total d'environ 226 millions de dollars américains. »

Les violations, qui n'ont été découvertes que près de deux ans plus tard, résultent du manque de compétence de la CBPL dans le suivi des contrôles mis en place pour garantir l'efficacité de l'accord, a déclaré la FCA.

« Coinbase reste fidèle à des normes élevées de conformité réglementaire, ce qui signifie qu'elle s'associe aux régulateurs en matière de conformité et dans d'autres domaines », a déclaré la société dans le billet de blog . « Nous sommes toujours prêts à reconnaître nos échecs et à apporter des améliorations, ce que nous avons fait ici. »