Fidelity International, une société de gestion de fonds basée à Londres, a tokenisé des actions dans un fonds du marché monétaire (MMF) en utilisant le réseau blockchain privé basé sur Ethereum de JPMorgan, Onyx Digital Assets.

La tokenisation s'est produite NEAR instantanément grâce à la connectivité entre l'agent de transfert du fonds (l'activité d'agence de transfert de JPMorgan) et Tokenized Collateral Network, une application qui se situe entre un récepteur de garantie et un fournisseur de garantie sur la blockchain Onyx de la banque, a déclaré Fidelity International, qui est une entité distincte pour Fidelity Management and Research, basée aux États-Unis.

La tokenisation des actifs financiers traditionnels est devenue une priorité pour les banques , et c'est un domaine sur lequel JPMorgan travaille depuis quelques années. L’essence de la tokenisation est de créer sur une blockchain un véhicule d’investissement virtuel représentant des actifs du monde réel tels que l’immobilier, les métaux précieux et les objets de collection. Les actions et les obligations fonctionnent aussi.

Fidelity International a également une longue histoire dans le domaine des actifs numériques et a récemment travaillé sur un projet de tokenisation avec la banque suisse Sygnum en mars .

En octobre de l'année dernière, JPMorgan a réalisé sa première transaction de règlement de garanties en direct basée sur la blockchain impliquant des actions tokenisées dans un fonds du marché monétaire BlackRock. Les actions ont été transférées à Barclays en guise de garantie dans le cadre d'une transaction de produits dérivés de gré à gré. BlackRock a continué à adopter davantage la tokenisation via son projet BUIDL destiné au public, avec la société de services de tokenisation Securitize.

"La tokenisation de nos actions de fonds du marché monétaire afin de les utiliser comme garantie est une première étape importante et naturelle dans l'intensification de notre adoption de cette Technologies", a déclaré Stephen Whyman, responsable des Marchés de capitaux d'emprunt de Fidelity International, dans une interview par courrier électronique. « Les avantages pour nos clients et pour le système financier dans son ensemble sont clairs ; en particulier, l’efficacité améliorée dans le respect des exigences de marge et la réduction des coûts de transaction et du risque opérationnel.

Le TCN de JPMorgan a commencé avec la tokenisation des actions du marché monétaire, un type de fonds commun de placement qui investit dans des instruments de dette et des équivalents de trésorerie à court terme de haute qualité. Le plan est de s'étendre aux actions, aux titres à revenu fixe et à une gamme de classes d'actifs, a indiqué la banque.

"La participation de Fidelity dans TCN amène ses unités MMF sur notre réseau via la tokenisation, ajoutant un nouvel actif qui serait par ailleurs d'une complexité prohibitive à utiliser dans le paysage des garanties d'aujourd'hui", a déclaré Keerthi Moudgal, responsable des produits chez Onyx Digital Assets, JP Morgan, par e-mail.

CORRECTION (10 juin, 14h26 UTC) : Corrige la date du projet avec Sygnum dans le quatrième paragraphe. Une version antérieure de cette histoire la plaçait en 2019.