La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) demandó a Silvergate Capital Corporation, la empresa matriz del Silvergate Bank, amigable con las criptomonedas, el lunes, alegando que el banco no cumplió con la Ley de Secreto Bancario/regulaciones contra el lavado de dinero a pesar de informar al público y a los accionistas. que así fue.

La SEC también demandó al ex director ejecutivo Alan Lane, a la ex directora de operaciones Kathleen Fraher y al ex director de operaciones Antonio Martino, alegando en su denuncia que el banco no llevó a cabo un seguimiento suficiente de las actividades sospechosas a pesar de las advertencias de los examinadores gubernamentales de que el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario era inadecuado.

"En varias ocasiones antes de noviembre de 2022, Lane y Fraher -y a través de ellos SCC- se dieron cuenta de que el Banco tenía graves deficiencias en su programa de cumplimiento BSA/AML", dice la denuncia. "Además, a través de los resultados de múltiples exámenes de Silvergate por parte de la Reserva Federal, a través del Banco de la Reserva Federal de San Francisco (el 'FRBSF'), Lane y Fraher deberían haber sabido que existían deficiencias críticas en el cumplimiento BSA/AML del Banco. programa."

Como parte de su denuncia, la SEC alegó que Silvergate no detectó casi 9 mil millones de dólares en transferencias sospechosas por parte de FTX, que se declaró en quiebra en noviembre de 2022.

"Durante la mayor parte de 2021 y 2022, el Banco no había realizado un seguimiento automatizado adecuado de su producto principal, la 'Silvergate Exchange Network' (la 'SEN')", dice la denuncia. "El SEN era un mecanismo clave para que los clientes de Cripto del Banco transfirieran fondos entre ellos y estaba hecho a medida para atraer clientes de Cripto . Pero el Banco no monitoreó de manera adecuada o automática la actividad sospechosa de aproximadamente $1 billón en transacciones bancarias que ocurrieron en el SEN. ".

El equipo de Silvergate recibió información de los examinadores de la Ley de Secreto Bancario de que sus esfuerzos fueron inadecuados, alega la demanda, pero aun así afirmó que no había factores de riesgo en sus informes trimestrales o anuales (formularios 10-Q y 10-K).

Una presentación trimestral de 2021 "reconoció" que el banco enfrentaba un "mayor riesgo" debido a algunos de sus clientes Cripto , pero el banco no reveló que sus ejecutivos hubieran sido informados de estas deficiencias.