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A medida que 2023 llega a su fin, el mercado de finanzas descentralizadas (DeFi) está evaluando una vez más el daño de los hacks y exploits. Según un informe reciente de IntoTheBlock, las cosas no son tan malas este año como antes, con pérdidas que se redujeron de la friolera de 53.500 millones de dólares en 2022 a sólo 1.000 millones de dólares este año.
¿Pero es realmente “sólo” mil millones de dólares una pérdida anual aceptable para una industria floreciente que lucha por entrar en la corriente principal?
Esta publicación es parte del paquete de predicciones "Crypto 2024" de CoinDesk . Jeff Owens es el cofundador de Haven1.
La respuesta, inequívocamente, es no. Unas pérdidas anuales de mil millones de dólares serían motivo de preocupación incluso para un sector financiero tradicional. Para DeFi, que apenas está comenzando a recuperarse después de un annus horribilis en 2022, esto representa un nivel de riesgo inaceptable para todos, excepto para los inversores más insensibles.
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DeFi no es una industria multimillonaria. Su valor total bloqueado (TVL) apenas ha superado la marca de los 50 mil millones de dólares, todavía más del 70% por debajo del máximo histórico de 180 mil millones de dólares en el apogeo del mercado alcista en noviembre de 2021. Ese año, IntoTheBlock informó pérdidas totales por exploits DeFi. de alrededor de 4 mil millones de dólares.
En este contexto, una caída a mil millones de dólares ya no parece tan positiva. Como porcentaje de TVL, los ataques ocurridos este año representan una estrecha caída del 2,2% en 2021 a alrededor del 2% en 2023.
Si miramos datos de otras fuentes, la tendencia es aún más preocupante. La investigación de Immunefi encontró un aumento intertrimestral del 59,9% en las pérdidas por criptomonedas en el tercer trimestre de 2023, y DeFi representó un asombroso 96,7% del total de 685,5 millones de dólares. Esto representa un aumento del 80,5% de las pérdidas totales de criptomonedas que Immunefi atribuyó a DeFi en 2022.
Entonces, lejos de volverse más seguro, DeFi parece estar convirtiéndose en el hijo problemático de la industria de la criptografía cuando se trata de riesgo de fraude.
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No sólo el riesgo no disminuye, sino que los ataques también se vuelven más sofisticados. Tomemos como ejemplo el reciente hackeo de KyberSwap, que resultó en pérdidas de 54,7 millones de dólares. En ese momento, el protocolo calificó el exploit como "ONE de los más sofisticados en la historia de DeFi", que requiere una "secuencia precisa de acciones en cadena". De manera similar, el reciente hackeo de Ledger, en el que se drenaron 484.000 dólares de las billeteras, fue intrincado y de múltiples capas, lo que permitió a los piratas informáticos desviar sigilosamente activos de las billeteras de usuarios desprevenidos.
La realidad es que la mayoría de los usuarios carecen del conocimiento y la experiencia para protegerse de dichos riesgos. Incluso los inversores más experimentados en DeFi se ven sorprendidos periódicamente por ciberataques cada vez más complejos. Y esta es precisamente la razón por la que DeFi está luchando por atraer a los principales inversores, la mayoría de los cuales considera que los riesgos son simplemente demasiado grandes. Una encuesta realizada recientemente por Haven1, la empresa que cofundé, encontró que más del 50% de los usuarios de DeFi evitan el comercio activo debido a la falta de conocimiento y al miedo a los exploits.
¿Y las instituciones? Olvídalo. Un fondo de pensiones o un administrador de activos nunca podría invertir los activos de sus clientes en una industria que pierde el equivalente al 2% de su capitalización de mercado cada año debido a los ciberataques. La relación riesgo-recompensa es simplemente inaceptable. Sin embargo, sin capital institucional, el ecosistema DeFi seguirá languideciendo como el compañero nerd del mercado de criptomonedas.
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Si realmente queremos traer billones de dólares de dinero minorista e institucional al espacio DeFi, necesitamos un cambio de enfoque. La seguridad y la protección del cliente deben convertirse en áreas Core de desarrollo para reducir a cero las pérdidas de mil millones de dólares de este año. Sólo entonces el público verá a DeFi como un ecosistema financiero legítimo que puede competir con los actores tradicionales existentes.
Es alentador que ya estamos viendo una serie de innovaciones interesantes en esta área, incluidas NFT para la verificación de identidad digital, funciones para pausar contratos inteligentes como respuesta rápida a exploits y el desarrollo de una infraestructura de seguridad mejorada. Pero necesitamos ver mucho más de esto en 2024. Se deben integrar barreras de seguridad en los protocolos DeFi a nivel de red para brindar a los usuarios la tranquilidad que tanto necesitan.
A medida que la recuperación del mercado de las criptomonedas se acelere en 2024, debemos encontrar un equilibrio entre la descentralización y la protección del consumidor para cambiar la percepción de DeFi como el "Salvaje Oeste" sin ley. Cuando se trata de finanzas personales, la confianza es el factor más importante, incluso en un ambiente sin confianza. Si queremos que DeFi se generalice, aquellos de nosotros que construimos en el ecosistema descentralizado debemos trabajar duro para ganarnos esa confianza cambiando esa relación riesgo-recompensa hacia niveles aceptables. Una vez que solucionemos el problema del riesgo, los usuarios vendrán.
