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En la reciente Cumbre de Cripto y Activos Digitales del Financial Times, el director del Equipo Nacional de Aplicación de Criptomonedas (NCET) del FBI, Eun Young Choi, reconoció que "estamos viendo que las Criptomonedas y los activos digitales realmente afectan todos los aspectos de la actividad criminal que investigamos". Esto incluye actores ilícitos en un espectro muy amplio de actividades, desde ransomware hasta narcotráfico, estados delincuentes y financiamiento del terrorismo. Las Criptomonedas son ahora cada vez más el medio preferido para llevar a cabo sus negocios sucios.
Este artículo de opinión es parte de la Semana del estado de las Cripto de CoinDesk , Patrocinado por Chainalysis. Evan Kohlmann es el director ejecutivo de Cloudburst Technologies , una startup con sede en Nueva York cuyo objetivo es detectar y frustrar el fraude de monedas digitales.
No es difícil adivinar la razón por la que estos actores se han decidido por las Criptomonedas como medio: las monedas digitales ofrecen un seudonimato sin precedentes y oportunidades de retiro de efectivo que simplemente no existen dentro del altamente regulado sistema bancario SWIFT . Las personas pueden utilizar redes Cripto sin ningún identificador personal adjunto a sus "cuentas". Al construir el universo financiero Web3, hemos pasado de un mundo con datos casi perfectos a casi ninguno. La naturaleza de código abierto de la cadena de bloques tampoco ha sido suficiente por sí sola para prevenir la corrupción del mercado.
Actualmente, sin el uso de costosas herramientas blockchain que muchos países y agencias no pueden permitirse, los investigadores se ven relegados en su mayoría a realizar búsquedas de direcciones de billeteras digitales anónimas en blockchain con la esperanza de encontrar coincidencias de transacciones. Hay una variedad de exploradores de blockchain confiables disponibles, como Chainalysis, TRM Labs, Elliptic y CipherTrace, pero incluso si ONE encuentra una coincidencia a través de dicha búsqueda, los datos de transacciones pueden ser un conjunto terriblemente superficial si lo que busca es responder al tipo de preguntas críticas. preguntas que normalmente subrayan una investigación criminal: quién, qué, cómo, dónde y por qué.
En palabras del Equipo de Investigaciones Especiales de Coinbase, “A menos que usted mismo sea propietario de una dirección, es muy difícil decir con absoluta certeza a quién pertenece una dirección. Por eso es más apropiado considerar el análisis de blockchain más un arte que una ciencia”.
De hecho, la cadena de bloques es simplemente un recibo del libro mayor, y para abordar adecuadamente estas cuestiones de atribución se requieren otras fuentes de datos. Si la "atribución final" no es posible a través del análisis del libro mayor, "la investigación se traslada al mundo de la inteligencia de código abierto (OSINT)", del cual el equipo de investigaciones de Coinbase ha señalado que "se puede aprender mucho". En pocas palabras, los actores ilícitos no organizan y planifican sus actividades en la cadena de bloques, lo hacen en la red profunda y oscura.
Muchas de las piezas críticas que pueden ayudar a desentrañar un plan criminal e identificar a las personas involucradas pueden obtenerse de fuentes tradicionales de ciberinteligencia Web2, incluidos medios como Telegram y Discord. Hay salas de chat dedicadas específicamente al fraude Cripto en esas plataformas con millones de actores presentes en ellas, lo que ilumina de alguna manera la magnitud del problema.
El desafío está en monitorear todas esas conversaciones simultáneamente, analizar los datos procesables en tiempo real, descartar falsos positivos y localizar de manera confiable a los actores. Dado que plataformas como Telegram son específicamente populares entre los organizadores de fraudes, en parte debido a su percepción de seguridad y protecciones de anonimato, esta no es una tarea sencilla de ninguna manera.
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No obstante, una dependencia continuada únicamente de los datos de blockchain para realizar investigaciones Criptomonedas crea importantes lagunas de conocimiento y deja tanto al sector público como al privado desprevenidos y sorprendentemente ciegos ante los principales riesgos financieros contemporáneos. La inteligencia sobre amenazas no debe limitarse a informarnos sólo a posteriori sobre los riesgos evitables, y la verificación de la participación de un individuo en actividades ilícitas en línea no debe basarse estrictamente en conocer su dirección precisa de billetera digital.
Una cuestión existencial como esta debería poder resolverse con un nombre real, una dirección y un número de teléfono, que no se diferencian en nada del universo financiero tradicional. Este no es un desafío que dependa fundamentalmente de una nueva regulación del Congreso, sino simplemente de garantizar que las herramientas de investigación apropiadas estén en manos de quienes tienen la tarea de monitorear y hacer cumplir la ley financiera. De hecho, existe un enorme y potencial mercado futuro para las criptomonedas entre el público en general, una vez que esas monedas dejen de lado su reputación no deseada de ser un medio para el lavado de dinero, las estafas y el fraude fiscal.
