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Días después de que Rusia lanzara una invasión a gran escala de Ucrania en febrero, los estados occidentales, encabezados por Estados Unidos y la Unión Europea, impusieron enormes sanciones a la economía rusa, con la esperanza de llevar a Moscú a una crisis económica que provocaría una retirada militar.
Sin embargo, en cuestión de días, los funcionarios estadounidenses y los principales analistas financieros advirtieron que Moscú podría usar Criptomonedas para eludir las sanciones occidentales, temiendo que las plataformas basadas en blockchain pudieran permitir a los rusos evadir las regulaciones estadounidenses contra el lavado de dinero (AML) y evitar el colapso económico. .
Mark Lurie es el director ejecutivo y cofundador de Shipyard Software . Es un emprendedor e inversor en serie que anteriormente fundó dos nuevas empresas respaldadas por empresas.
Un escenario posible es que los mineros rusos aprovechen las abundantes reservas de energía del país para extraer Bitcoin (BTC) y luego utilicen billeteras no alojadas para mover esos bitcoins a través de una serie de transacciones Cripto turbias, que probablemente impliquen saltos de cadena, vasos y peer-to-peer ( P2P) : para convertirlos en dólares estadounidenses para pagar bienes. El conocido mezclador Tornado Cash, que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó en agosto , ya ha sido utilizado para blanquear unos 9.000 millones de dólares, por lo que puede parecer una opción viable.
Pero casi siete meses después, Rusia no ha seguido este camino. De hecho, se ha canalizado muy poco dinero ruso a través de Cripto. En abril, el Wall Street Journal informó que el comercio diario de rublos en criptomonedas se disparó a 6.600 millones de rublos (46 millones de dólares) en los días posteriores a la invasión de Rusia, antes de caer rápidamente a 1.000 millones de rublos (7 millones de dólares).
En agosto, el volumen de comercio de Cripto de Rusia sigue disminuido, con un volumen de comercio de rublo a Tether (USDT) de 24 horas que actualmente oscila entre decenas y cientos de millones de rublos cada día, por debajo de su máximo de 4.300 millones de rublos a principios de marzo.
Las palabras de Todd Conklin, jefe de la cartera de ciberseguridad del Tesoro, parecen haber resultado ciertas. "No se puede accionar un interruptor de la noche a la mañana y gestionar una economía del G-20 con Criptomonedas", dijo en marzo. "Simplemente no hay suficiente liquidez".
Si las Cripto ofrecieran una posible laguna jurídica, podríamos esperar que Rusia hiciera todo lo posible para superarla. Pero hasta ahora no hemos visto señales de ningún esfuerzo ruso concertado (gubernamental o no gubernamental) para aumentar la liquidez de las Cripto .
En cambio, el presidente ruso, Vladimir Putin, parece estar poniendo todos sus esfuerzos en construir vías financieras alternativas para contrarrestar el sistema de comunicaciones financieras SWIFT, basado en dólares. Esto incluye al competidor ruso de SWIFT, SPFS (Sistema para Transferencia de Mensajes Financieros) y su competidor de Visa/Mastercard, pagos MIR .
Moscú ha promovido fuertemente el PESA entre socios comerciales clave que también son aliados occidentales, como India, Israel y los Emiratos Árabes Unidos. Unas dos docenas de bancos de casi una docena de países se han adherido al PESA, entre ellos India, Turquía, Irán, China, Alemania, Armenia y Suiza.
Mientras tanto, cinco bancos turcos adoptaron MIR en julio e Irán está en conversaciones avanzadas para unirse a la red . India, Cuba y Sri Lanka también han expresado interés en unirse a MIR.
La respuesta de Putin a las sanciones indica que él y sus compinches consideran que las herramientas financieras tradicionales son más porosas que las Cripto. El presidente ruso parece creer que construir una red financiera tradicional, aunque no occidental, ofrece una mejor manera de evadir las sanciones que las Cripto.
Y probablemente tenga razón.
La primera razón es que los datos de las transacciones en el sistema financiero tradicional son insuperablemente vastos y probablemente estén llenos de errores. Las regulaciones estadounidenses, por ejemplo, dictan que si un banco detecta una serie de transacciones de 9.999 dólares (10.000 dólares suele ser el umbral de notificación), debe enviar un informe de actividad sospechosa (SAR) a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro.
En 2019, los bancos estadounidenses presentaron 2,7 millones de SAR, o alrededor de 10.000 por día hábil. Y no se trata de documentos breves y sencillos que dejen margen de error.
Peter Dittus, exsecretario general del Banco de Pagos Internacionales, el banco internacional de los bancos centrales del mundo, lo reconoció en una conversación reciente, tras resaltar las ventajas del sistema financiero tradicional.
“[El sistema bancario occidental] tiene, sin embargo, dos deficiencias importantes: la incapacidad de monitorear simultáneamente todas las transacciones del mundo en busca de orígenes cuestionables y un exceso de confianza en los bancos y estados interesados que respetan sus regulaciones”, explicó Dittus.
"La CORE limitación del sistema financiero tradicional es que los datos de las transacciones son casi imposibles de auditar", añadió. De hecho, en 2019, después de que un miembro del personal de FinCEN filtrara 2.100 SAR , 400 periodistas necesitaron 16 meses para examinarlos.
Esto nos lleva a la segunda razón, que es que los datos de transacciones de blockchain están libres de errores y son de acceso público. Todas las acciones en cadena se rastrean a través de un registro permanente, inmutable y visible públicamente. Claro, las criptomonedas son anónimas en la medida en que otros usuarios e intercambios pueden no conocer su identidad, pero todos los usuarios dejan rutas de navegación.
Cada vez que un usuario de Criptomonedas realiza cualquier tipo de transacción, su billetera o dirección digital interactúa con un intercambio de Cripto u otro usuario, dejando huellas digitales para que las autoridades las rastreen. Puede que esto no encaje perfectamente en el marco tradicional de conocimiento de su cliente (KYC) de los estándares ALD actuales, pero tiene el potencial de crear nuevas herramientas efectivas como el conocimiento de su transacción (KYT), un medio diferente para el mismo fin.
El éxito de dictadores, traficantes de Human , terroristas y cárteles de la droga depende a menudo de su capacidad para lavar dinero a través del sistema financiero tradicional. En lugar de darles un salvavidas, como algunos sugieren, las Criptomonedas nos brindan la oportunidad de sacarlos del negocio, y ahora tal vez tengamos pruebas.
El mundo sabe muy bien que ninguna ruta es demasiado desagradable para que Putin consiga lo que busca, desde cometer atrocidades en tiempos de guerra hasta una intromisión digital altamente avanzada en la democracia electoral. El hecho de que sus intentos de eludir las sanciones occidentales aún no hayan incorporado las Cripto dice mucho sobre su utilidad como herramienta de lavado de dinero.
