Tenga cuidado con los actores ilícitos que juegan juegos Cripto

Los Cripto Play-to-earn (P2E) están emergiendo como una popular aplicación blockchain que probablemente entrañe un alto riesgo de estafas y lavado de dinero, especialmente una vez que se descongela el Cripto .

Aunque los tokens Cripto P2E, como gran parte del ecosistema Cripto , han perdido gran parte de su valor en los últimos meses, merecen la atención de los reguladores financieros porque las Cripto P2E (también denominadas a veces Game Finanzas o GameFi ) ofrecen una idea de los tipos. de las complejidades de los delitos financieros que surgirán a medida que las empresas de tecnología trabajen para marcar el comienzo de un desarrollo aún más incipiente en el horizonte: el metaverso.

Yaya J. Fanusie es un ex analista de la CIA y ahora el estratega jefe de Criptomonedas AML Strategies, una firma de asesoría en el área de Washington, DC, y miembro senior adjunto del Centro para una Nueva Seguridad Estadounidense. Este artículo está extraído de The Node, el resumen diario de CoinDesk de las noticias Cripto más importantes. Suscríbase para recibir el boletín completo aquí .

La firma de análisis de blockchain Elliptic publicó recientemente un excelente informe que explica los tipos de delitos financieros que probablemente acompañarán el crecimiento de los ecosistemas metaversos. (Aviso legal: hace unos años, colaboré con Elliptic tanto en mi trabajo de investigación como grupo de expertos como en mi práctica de consultoría privada . Facebook/Meta también ha sido cliente). Si el metaverso se convierte en el mundo virtual interactivo al que aspiran sus defensores Para que así sea, una combinación de juegos y Cripto ampliará las salidas para los actores buenos y malos que buscan riquezas por igual.

El dinero virtual en los juegos online no es nuevo. Pero los Cripto P2E añaden una dimensión financiera del mundo real al ofrecer tokens que pueden venderse fácilmente fuera de los entornos de juego. En muchos casos, los jugadores pueden vender sus fondos Cripto obtenidos en oscuros juegos Cripto P2E por tokens ERC-20 más líquidos que se ejecutan sobre Ethereum, especialmente monedas estables, en intercambios centralizados o descentralizados . Luego, los jugadores pueden convertir sus tokens más populares en la moneda fiduciaria de su elección.

Incluso antes de la llegada de las Cripto P2E, los expertos en lucha contra el lavado de dinero han señalado los riesgos Finanzas ilícitos en torno a los juegos en línea. En 2019, investigadores del Royal United Services Institute, un grupo de expertos del Reino Unido centrado en cuestiones de seguridad internacional, señalaron que si los usuarios pueden encontrar formas de intercambiar elementos del juego (como dinero virtual, artefactos, herramientas o ropa) por objetos del mundo real, moneda, esos artículos se volverán atractivos para los delincuentes que buscan lavar fondos ilícitos. Pero vender activos virtuales de juegos por dinero fiduciario solía ser difícil. En los juegos tradicionales en línea, los usuarios tenían que acceder a Mercados secundarios no autorizados para intercambiar artículos de juego fuera de las plataformas de los juegos. Estos Mercados suelen estar en la red oscura , que requiere un navegador especial como Tor para acceder. Con los juegos Cripto , las ganancias de dinero virtual y los artículos recolectados se crean en cadenas de bloques y se comercializan con relativa libertad, a menudo dondequiera que se vendan los activos de cadenas de bloques.

Las plataformas P2E varían ampliamente en sus modelos de juego y en cómo los jugadores ganan y gastan Cripto. Muchos juegos ofrecen coleccionables digitales a través de tokens no fungibles (NFT). Algunos combinan la actividad de las aplicaciones móviles con la geolocalización y la realidad aumentada, donde los jugadores deben ir físicamente a lugares para jugar, similar a Pokémon Go. Algunos juegos P2E literalmente regalan fondos Cripto . Por ejemplo, Coin Hunt World , que está disponible como una aplicación móvil descargable y fue cofundada por el CEO del intercambio de Cripto Bittrex, permite a los jugadores ganar Bitcoin y ether completando varias tareas sin invertir ninguna Cripto por adelantado. Aparentemente, el modelo de negocio del juego es atraer a los usuarios al juego y mostrarles anuncios pagados en el entorno del juego.

Hay más de 1.000 Cripto P2E disponibles, según DappRadar . Si bien algunos de estos juegos tienen cientos de miles de usuarios y cientos de millones de dólares en Cripto , la mayoría de los juegos tienen cero o ningún usuario y apenas fondos asociados a ellos. Este fenómeno es similar a la locura inicial por las ofertas de monedas de 2017, cuando los desarrolladores crearon miles de nuevas criptomonedas, pero la mayoría de esos proyectos pronto perdieron casi todo el valor de sus tokens digitales. Muchas fueron estafas absolutas.

Los riesgos de Finanzas ilícita son elevados en el Cripto P2E, en gran medida porque es joven y se está desarrollando rápidamente, con pocas directrices claras en torno a la gobernanza y la protección del consumidor. Algunos reguladores se están dando cuenta. En diciembre de 2021, las autoridades financieras de Tailandia advirtieron a los consumidores sobre la volatilidad y los riesgos de estafa asociados con las Cripto P2E/GameFi. En diciembre de 2021, el gobierno de Corea del Sur ordenó a las tiendas de aplicaciones Google Play y Apple que prohibieran todos los juegos P2E en sus plataformas en el país, citando leyes que prohíben los premios de juegos que excedan el valor de unos pocos dólares. No sería sorprendente que otras jurisdicciones Síguenos lo mismo. Muchos juegos P2E son poco más que nuevas iteraciones de juegos de azar en línea y es probable que se consideren que contravienen las leyes de casinos y juegos de azar de un país.

Axie Infinity, ONE de los juegos P2E más populares, probablemente pueda ser explotado fácilmente por personas que buscan blanquear Cripto obtenidas ilícitamente. Los usuarios deben comprar personajes NFT llamados Axies para jugar y pueden vender esos personajes en los mercados NFT. Las reglas de Axie Infinity permiten a los jugadores "alquilar" equipos de personajes de otros jugadores dentro del juego y dividir las ganancias. Dado que normalmente no existe una verificación de conocimiento de su cliente (KYC) involucrada al jugar estos juegos, un actor criminal podría infundir Cripto obtenidas ilícitamente en el juego, alquilar un personaje de otro usuario y luego dividir las ganancias como una forma de pagarle al usuario. ayudando a ofuscar el origen de los fondos sucios. Innovaciones como alquilar personajes ciertamente pueden ser formas benignas y creativas de jugar juegos en línea, pero desde la perspectiva de un luchador contra el crimen financiero, están listas para el lavado de dinero.

Debido a que muchos juegos P2E utilizan tokens no fungibles (NFT), será importante que los investigadores contra el lavado de dinero (AML) realicen un seguimiento de las tendencias de los NFT a nivel mundial como un indicador de la trayectoria del espacio P2E. Curiosamente, una encuesta internacional reciente encontró que Filipinas tenía el porcentaje más alto de propiedad de NFT en cualquier país, seguida de Tailandia, Malasia, los Emiratos Árabes Unidos y Vietnam. Nigeria tuvo el porcentaje más alto de personas encuestadas que “planeaban comprar una NFT”, lo que indica que probablemente habrá un crecimiento de la actividad de NFT (y P2E) allí.

Aunque los juegos P2E todavía son bastante incipientes, probablemente sea sólo cuestión de tiempo antes de que surja un caso destacado de Finanzas ilícita a través de una plataforma P2E. En enero, un colega mío que se centra en las Finanzas ilícitas de Corea del Norte en el Centro para una Nueva Seguridad Estadounidenseescribió que sería plausible que Pyongyang explotara el software P2E para ganar fondos Cripto . Aunque no se ha detectado públicamente que Corea del Norte utilice directamente juegos P2E, las autoridades estadounidenses identificaron recientemente a la unidad cibernética de Corea del Norte conocida como Lazarus Group como la culpable de un robo de 540 millones de dólares en Cripto en marzo. Los agentes robaron los fondos pirateando una plataforma blockchain que soporta el juego Axie Infinity . Obtuvieron acceso a la plataforma a través de una campaña de phishing que engañó a un ingeniero senior de Axie Infinity para descargar malware disfrazado de una oferta de trabajo falsa.

Incluso si los juegos P2E siguen siendo una actividad de nicho en el espacio Cripto mientras los Precios de criptomonedas son bajos, los reguladores, los equipos de cumplimiento ALD y los investigadores de delitos financieros deberían KEEP atentos al desarrollo del sector. Los modelos y reglas de juego que se utilizan actualmente probablemente se adaptarán a proyectos más grandes que surjan en el ecosistema del metaverso.

La mejor manera de contrarrestar los delitos financieros es pensar como piensan los delincuentes y planificar como ellos planifican. El metaverso no será todo diversión y juegos.