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El sector de las Cripto a menudo se presenta como el LINK más débil en la lucha contra los delitos financieros. Más recientemente, ha sido acusada de representar un riesgo para la estabilidad financiera y comprometer la seguridad de los inversores con su actitud de laissez-faire hacia la ciberseguridad.
Pero si se toma la temperatura de la actividad ilícita vinculada a la ecosfera de los criptoactivos, se arrojan algunas contradicciones agudas.
Es cierto que las Cripto siguen siendo el mecanismo de pago preferido para narcóticos y otros productos ilícitos en la red oscura, pero a medida que las fuerzas del orden continúan reforzando su vigilancia de estos vendedores ambulantes, esos Mercados negros están disminuyendo.
Los intercambios no regulados de criptoactivos siguen sirviendo como medio para que los actores estatales eludan las barreras del sistema financiero formal. Los tribunales estadounidenses acaban de hacer público un memorando de Opinión que describe el supuesto papel de un intercambio de criptoactivos en el procesamiento de unos 10 millones de dólares en pagos prohibidos por sanciones internacionales.
Pero el crecimiento de la Tecnología forense de criptoactivos hace que sea cada vez más difícil retirar fondos criminales. Diez millones es una minucia en comparación con los 3.600 millones de dólares recuperados vinculados al hackeo de Bitfinex. Existen otros métodos establecidos y menos complejos para lavar fondos criminales a gran escala.
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Los Cripto tienen mala reputación, a veces con razón, pero a menudo no. En los últimos meses, el sector ha mejorado su reputación al permitir y apoyar los esfuerzos para recaudar fondos para que Ucrania adquiera equipos no letales y ayuda humanitaria, así como para Afganistán, a pesar de que el sector financiero formal del país devastado por la guerra se ha paralizado.
Salvaguardar la riqueza
En los países en desarrollo, cada vez más personas utilizan Cripto para KEEP su riqueza a salvo de restricciones gubernamentales y apropiaciones ilegales. Los componentes de la Web 3 , como los tokens no fungibles ( NFT ), ofrecen la posibilidad de apoyar a grupos marginados –incluidas las víctimas de la explotación sexual en línea– mediante la aplicación de soluciones criptográficas que permiten la propiedad mediante consentimiento.
Una industria de criptoactivos floreciente, saludable y ética puede ayudar a prevenir actividades malignas y tal vez, sólo tal vez, cambiar las percepciones públicas y gubernamentales.
Como primer paso en esta dirección, ONE podría consultar una estimación de Chainalysis: a principios de este año, los especialistas en blockchain dijeron que las transacciones con carteras ilícitas representaban sólo el 0,15% de los volúmenes de transacciones en Criptomonedas el año pasado. Sin embargo, persiste un escepticismo generalizado y el aprendizaje automático y el análisis predictivo no son una panacea para la actividad maligna.
Dejemos de lado, por un momento, una serie de escandalosos " tirones de alfombras " de NFT y esquemas de manipulación del mercado apenas disimulados. Hay razones para suponer que los delitos financieros son menos frecuentes que otras actividades reguladas y eminentemente detectables y, por tanto, prevenibles.
Por ejemplo, el análisis de blockchain puede ir más lejos y más rápido que las Finanzas tradicionales para desentrañar a los perpetradores de la criminalidad. No es frívolo decir que, si la cadena de bloques existiera en ese momento, el escándalo del seguimiento del dinero de Watergate o el gigantesco esquema Ponzi de Bernie Madoff podrían haberse detenido antes.
Las fuerzas del orden, las agencias de inteligencia, los formuladores de políticas y el sector privado son parte del mismo ecosistema crítico que lucha contra los delitos financieros. Si todo el sistema funciona en conjunto, el sector Cripto podría convertirse en un líder de fuerza.
Aceptación en todos los niveles
¿Cómo se pueden mitigar las preocupaciones históricas y actuales? Me vienen a la mente varias victorias QUICK .
La lucha contra los delitos financieros comienza con la implementación de una cultura centrada en el cumplimiento dentro del sector Cripto . Al priorizar el cumplimiento como un pilar fundamental de cómo operan las empresas de Cripto , las organizaciones ayudarán a cambiar las percepciones entre los reguladores, las fuerzas del orden y las Finanzas tradicionales.
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Pero la aceptación debe lograrse en todos los niveles dentro de una organización, respaldada por un tono fuerte desde arriba. Esto depende en parte de refinar la imagen del sector lejos de los "Cripto bros" y de las ganancias antes que la ética. Los debates filosóficos sobre la descentralización no convencerán a los reguladores.
Sin ese respaldo de toda la organización para el cumplimiento, los mejores sistemas, políticas y controles desaparecerán, lo que aumentará el riesgo de que ingresos ilícitos entren en el sistema. La industria de los criptoactivos está en una buena posición para defender y promover las mejores prácticas internamente, con el beneficio externo de aliviar preocupaciones más amplias.
Las organizaciones deben buscar activamente soluciones prácticas para demostrar su compromiso. El sector tiene la oportunidad de asumir un compromiso moral para abordar los daños personales y sociales infligidos por los delitos financieros cuando está habilitado por la Tecnología de criptoactivos (una constitución Cripto , por así decirlo).
En su forma más simple, esto significa un cambio cultural implementado mediante capacitación y sensibilización, una comprensión informada de las amenazas de los delitos financieros y una campaña para desarrollar estándares industriales.
Comience con una declaración intersectorial sólida que describa la Regulación (y las líneas rojas más importantes) para lidiar con los mezcladores de Cripto ylas monedas de Privacidad .
Además, considere las oportunidades para compartir inteligencia procesable con socios bancarios. Esto requerirá el apoyo de los reguladores y de asociaciones público-privadas establecidas. Los proveedores de servicios de criptoactivos podrían corresponder impulsando un proyecto piloto que pruebe la Aviso legal no vinculante de información posible en virtud de la Sección 314(b) de la Ley Patriota de EE.UU.
Un entorno de pruebas para la capacitación conjunta con las fuerzas del orden podría estipular lo que debería suceder si una investigación cruzara al dominio de los criptoactivos. Este enfoque ayudaría a abordar los desafíos tecnológicos, los controles internos contra el lavado de dinero y una respuesta de la industria a amenazas de alto daño como el ransomware.
Consideremos las ventajas inherentes que tienen los Cripto : la inmutabilidad de la cadena de bloques, su trazabilidad inherente y un libro de contabilidad distribuido que puede resistir los esfuerzos criminales por gastar dos veces monedas legítimas. Estas ventajas inherentes deberían ser un buen augurio en comparación con los repetidos escándalos Finanzas tradicionales. Con buena voluntad (de todas partes), esos logros QUICK podrían ser los pilares de ese puente de confianza.
