Fidelity International, una empresa de gestión de fondos con sede en Londres, ha tokenizado acciones en un fondo del mercado monetario (MMF) utilizando la red privada blockchain basada en Ethereum de JPMorgan, Onyx Digital Assets.

La tokenización se produjo NEAR instantáneamente a través de la conectividad entre el agente de transferencia del fondo (el negocio de agencia de transferencia de JPMorgan) y Tokenized Collateral Network, una aplicación que se encuentra entre un receptor de garantía y un proveedor de garantía en la cadena de bloques Onyx del banco, dijo Fidelity International, que es una entidad separada para Fidelity Management and Research, con sede en Estados Unidos.

La tokenización de activos financieros tradicionales se ha convertido en una prioridad para los bancos , y es un área en la que JPMorgan ha estado trabajando durante algunos años. La esencia de la tokenización es crear en una cadena de bloques un vehículo de inversión virtual que represente activos del mundo real, como bienes raíces, metales preciosos y objetos de colección. Las acciones y los bonos también funcionan.

Fidelity International también tiene una larga trayectoria con los activos digitales; recientemente trabajó en un proyecto de tokenización con el banco suizo Sygnum en marzo .

En octubre del año pasado, JPMorgan llevó a cabo su primera transacción de liquidación de garantías basada en blockchain en vivo que involucra acciones tokenizadas en un fondo del mercado monetario de BlackRock. Las acciones fueron transferidas a Barclays como garantía en una operación de derivados extrabursátil. BlackRock ha seguido adoptando la tokenización a través de su proyecto público BUIDL , con la empresa de servicios de tokenización Securitize.

"Tokenizar nuestras acciones de fondos del mercado monetario para usarlas como garantía es un primer paso importante y natural para ampliar nuestra adopción de esta Tecnología", dijo Stephen Whyman, jefe de Mercados de capitales de deuda de Fidelity International, en una entrevista por correo electrónico. “Los beneficios para nuestros clientes y el sistema financiero en general son claros; en particular, la mejora de la eficiencia en el cumplimiento de los requisitos de margen y la reducción de los costos de transacción y el riesgo operativo”.

TCN de JPMorgan comenzó con la tokenización de acciones del mercado monetario, un tipo de fondo mutuo que invierte en instrumentos de deuda a corto plazo y equivalentes de efectivo de alta calidad. El plan es expandirse a acciones, renta fija y una variedad de clases de activos, dijo el banco.

"La participación de Fidelity en TCN trae sus unidades MMF a nuestra red a través de la tokenización, agregando un nuevo activo que de otro modo sería prohibitivamente complejo de usar en el panorama colateral actual", dijo Keerthi Moudgal, jefe de producto de Onyx Digital Assets, JP Morgan, por correo electrónico.

CORRECCIÓN (10 de junio, 14:26 UTC): Corrige la fecha del proyecto con Sygnum en el cuarto párrafo. Una versión anterior de esta historia lo situaba en 2019.